Finanšu nozarē – uzņēmējdarbības veikšana, izmantojot privātpersonas vai uzņēmuma vārdu bez atļaujas. – Atšķirībā no adreses viltošanas, kad tiek imitēta fiktīva, iedomāta identitāte, identitātes zādzības gadījumā tiek izmantots reāli eksistējošas privātpersonas vai uzņēmuma vārds. Pēdējie parasti uzzina par darbībām, kas veiktas ar viņu identitāti, tikai tad, kad pret viņiem tiek izvirzītas prasības. Šā iemesla dēļ arī identitātes zādzība tiek uzskatīta par daudz bīstamāku nekā adrešu viltošana. Tas ir tāpēc, ka personām, kuras cietušas no zādzības, dažkārt ir jāsedz lieli izdevumi, lai sniegtu attiecīgus pierādījumus iespējamajām līgumslēdzējām pusēm un arī finanšu iestādēm. – Uzraudzības iestādēm gandrīz nav iespēju apturēt šādas noziedzīgas darbības finanšu tirgū. Pat iestādes, kas rūpīgi rīkojas identitātes pārbaudes pienākuma ietvaros, nevar pilnībā izslēgt identitātes zādzību, jo īpaši tāpēc, ka, pateicoties mūsdienu tehniskajām iespējām, nav kļuvis pārāk sarežģīti laist apgrozībā lieliski viltotus dokumentus. Pasaulē aizvien pieaug identitātes zādzību problēma. Triks darbojas, iegūstot informāciju par personu un pēc tam izmantojot šo informāciju, lai pieteiktos personas apliecībām, kontiem un kredītiem šīs personas vārdā. Vācijā dzimšanas apliecības iegūšanai bieži vien ir nepieciešams tikai vārds, vecāku vārds un dzimšanas datums. Katrs iegūtais dokuments tiek izmantots kā identifikācijas dokuments, lai iegūtu vairāk personu apliecinošu dokumentu. – Autentifikācijas prasība, Bankas informācija, Bankas noslēpums, Bankas informācijas atklāšana, Bankas noslēpums, Finanšu izlūkošanas vienība, Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana, Otrs personu apliecinošs dokuments, Konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konts, konta informācijas atklāšana, Konta bloķēšanas pienākums, tirgus pārredzamība, ēnu bankas, nominālā persona, Tafelgeschäft, Otrs personu apliecinošs dokuments.
Uzmanību: Finanšu enciklopēdija ir aizsargāta ar autortiesībām, un to drīkst izmantot tikai privātām vajadzībām bez skaidras piekrišanas!
Universitātes profesors Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesors Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-pasta adrese: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/