Basel-II (Basle-II)
Generally the term for very specific rules on the
Reserves that banks must build up when granting loans. The better the prospect of punctual servicing of the loan or the more solvent the debtor, the smaller the necessary cushion. – In particular, the (new) guidelines drawn up by the Basel Committee on Banking Supervision with regard to – risk management (Pillar I; pillar I), – the powers of supervisory authorities to monitor risk management (Pillar II; pillar II) and – enhanced disclosure and market discipline (Pillar II; pillar III) of banks. – These very detailed guidelines were made binding by the national supervisory authorities (initially of the OECD countries) on January 1, 2008. – In cases of doubt, the original English text of the guidelines is binding. – See Banking Supervision, European, Basel-III, Capital Group, Capital Requirements Directive Transposition Group, German Finish, Vorwirkung. – Cf. Monthly Report of the Deutsche Bundesbank of April 2001, p. 15 et seq., Monthly Report of the ECB of May 2001, p. 65 et seq., Monthly Report of the Deutsche Bundesbank of January 2003, p. 45 et seq, Monthly Report of the Deutsche Bundesbank of September 2004, p. 75 ff. (many explanations; p. 98 f. important overview of the legal situation), Monthly Report of the ECB of January 2005, p. 53 ff. (there also important definitions), Annual Report 2004 of BaFin, p. 49 ff. (here also details on the implementation schedule), p. 94 ff. (with “rule-making pyramid” p. 96), Monthly Report of the Deutsche Bundesbank of December 2006, p. 69 ff. (implementation of Basel II in German law; many overviews), BaFin Annual Report 2006, p. 44 ff. (initial experience with implementation; outstanding issues), Deutsche Bundesbank Monthly Report of January 2009, p. 59 ff. (detailed report on implementation in Germany; many overviews), Deutsche Bundesbank Monthly Report of September 2011, p. 83 ff. (on international supervisory coordination), Deutsche Bundesbank Annual Report 2011, p. 94 ff. (general; follow-up work; RWA initiative).
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University Professor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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Allgemein die Bezeichnung für ganz bestimmte Regeln über die
Rücklagen, welche Banken bei der Gewährung von Darlehn bilden müssen. Je besser die Aussicht auf pünktliche Bedienung des Kredits bzw. je zahlungsfähiger der Schuldner ist, desto geringer ist das notwendige Polster. – Im besonderen die vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht erarbeiteten (neuen) Richtlinien hinsichtlich – des Risikomanagements (Säule I; pillar I), – der Befugnisse der Aufsichtsbehörden zur Kontrolle des Risikomanagements (Säule II; pillar II) und – der erweiterten Offenlegung und der Marktdisziplin (Säule II; pillar III) der Banken. – Diese sehr detaillierten Richtlinien wurden am 1. Jänner 2008 von den nationalen Aufsichtsbehörden (zunächst der OECD-Staaten) verbindlich in Kraft gesetzt. – In Zweifelsfällen ist der englische Originaltext der Richtlinien verbindlich. – Siehe Bankenaufsicht, europäische, Basel-III, Capital Group, Capital Requirements Directive Transposition Group, German Finish, Vorwirkung. – Vgl. Monatsbericht der Deutschen Bundesbank vom April 2001, S. 15 ff., Monatsbericht der EZB vom Mai 2001, S. 65 ff., Monatsbericht der Deutschen Bundesbank vom Januar 2003, S. 45 ff., Monatsbericht der Deutschen Bundesbank vom September 2004, S. 75 ff. (viele Erklärungen; S. 98 f. wichtige Übersicht der Rechtslage), Monatsbericht der EZB vom Januar 2005, S. 53 ff. (dort auch wichtigebelangreiche Definitionen), Jahresbericht 2004 der BaFin, S. 49 ff. (hier auch Einzelheiten zur terminlichen Umsetzung), S. 94 ff. (mit “Regelsetzungs-Pyramide” S. 96), Monatsbericht der Deutschen Bundesbank vom Dezember 2006, S. 69 ff. (Umsetzung von Basel-II in deutsches Recht; viele Übersichten), Jahresbericht 2006 der BaFin, S. 44 ff. (erste Erfahrungen mit der Umsetzung; offene Probleme), Monatsbericht der Deutschen Bundesbank vom Januar 2009, S. 59 ff. (ausführlicher Bericht über die Umsetzung in Deutschland; zahlreiche Übersichten), Monatsbericht der Deutschen Bundesbank vom September 2011, S. 83 ff. (zu der internationalen Koordinierung der Aufsicht), Jahresbericht 2011 der Deutschen Bundesbank, S. 94 ff. (Allgemeines; Folgearbeiten; RWA-Initiative).
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