As forças em um mercado baseado no livre intercâmbio que tendem a determinar as atividades de cada participante do mercado. – Em relação ao mercado financeiro, o comportamento de um banco para informar o público de forma abrangente e inequívoca sobre seu capital, riscos assumidos e adequação de capital com o objetivo de alcançar condições favoráveis na obtenção de novos capitais alheios ou novos capitais próprios nos mercados primários (disciplina direta do mercado). Como regra, as agências de classificação identificarão os bancos com classificação de crédito fraca e os rebaixarão de acordo. – A influência dos depositantes, credores e acionistas sobre o comportamento de risco de um banco (disciplina indireta do mercado). A fim de permitir que a pressão correspondente tenha efeito, o seguro de depósito deve ser limitado aos pequenos investidores. Os credores influentes do banco – tais como depositantes não segurados ou detentores de títulos subordinados de alto rendimento – devem esperar perder seus depósitos no caso de uma falência do banco. – Ver Interesse dos acionistas do Banco, Basiléia II, Crash, Trade Disclosure, Processo Londres, Forças de Mercado, Mecanismo de Mercado, Assunção de Eficácia de Mercado, Capital Mezanino, Perigo Moral, Teoria do Ranking, Requisitos de Divulgação, Perfil de Risco, Buffer de Risco, Conduto Mestre Único de Liquidez, Sistema de Sobrefluxo, Obrigação Conversível Forçada. – Cf. Relatório Mensal do BCE de fevereiro de 2005, p. 57 e seguintes (apresentação detalhada; definições importantes), Relatório Mensal do Deutsche Bundesbank de outubro de 2005, p. 73 e seguintes (apresentação do livro didático; muitas referências).
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Professor Universitário Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
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