Въз основа на тридесетдневен период този коефициент поставя под напрежение запаса от високоликвидни активи на институцията спрямо нетните ѝ платежни задължения. Чрез долната граница на LCR може да се предпише минимална наличност от определени високоликвидни активи като краткосрочен ликвиден резерв. Съгласно Базел III изчисляването на този коефициент ще стане задължително за всяка банка най-късно до началото на 2015 г. Това се прави, за да се гарантира оцеляването на банката дори в случай на внезапно изтегляне на депозити. – Първоначално се планираше сред високоликвидните активи да се включат само търгуеми дългови ценни книжа на държави и публичноправни субекти с най-висок кредитен рейтинг, в допълнение към паричните средства и салдата в централната банка. Главно по искане на Германия, но и след опита от гръцката криза – гръцките държавни облигации почти достигнаха статут на “junk” (рейтинг BB и по-нисък поради повишената вероятност от неизпълнение) – Базел II вече позволява до 40 % от дълговите ценни книжа на частни емитенти със сравнима пазарна реализация да бъдат част от високоликвидните активи. – Вижте банков надзор, европейски, капитал, коефициент на финансиране, средносрочен, финансова стабилност, ликвидация, основен капитал, ликвидност на падежа, баланс, изисквания за ликвидност спрямо активите, коефициент на ликвидност, управление на ликвидността, буфер на ликвидността, коефициент на ликвидност, структурен, ликвиден риск. – Вж. Месечен доклад на Deutsche Bundesbank за септември 2010 г., стр. 8 е. (дата на въвеждане на коефициента на ликвидно покритие), Годишен доклад на BaFin за 2011 г., стр. 65 е. (задължително въвеждане на подходите на LCR), Годишен доклад на Deutsche Bundesbank за 2012 г., стр. 96 (изисквания за корекции), Месечен доклад на ЕЦБ за април 2013 г., стр. 86 и следващите (определение. важни обяснения; дата на въвеждане), стр. 94 и следващите (стъпки за корекции на банките за постигане на LCR; много прегледи и обяснения), Годишен доклад на Deutsche Bundesbank за 2012 г., стр. 105 (статистически данни), Месечен доклад на Deutsche Bundesbank от април 2013 г., с. 53 е. (определения; оценка; препратки), Годишен доклад на ЕЦБ за 2012 г., с. 132 (времева рамка за LCR; националните надзорни органи могат да разрешат и висококачествени ликвидни активи {HQLA} от новото ниво 2B; обяснение в бележка под линия 18), Доклад за финансовата стабилност за 2013 г., с. 105 е. (Възможност националните надзорни органи да определят изисквания за LCR).
Университетски професор д-р Герхард Мерк, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Професор д-р Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Адрес на електронна поща: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/