Finanzagent (financial agent)

Aufsichtsrechtliche Bezeichnung von Personen oder Entitäten, – die ihr Konto gegen Provision – einem zumeist im Ausland befindlichen Vertragspartner zur Verfügung stellen bzw. mitnutzen lassen (allow to have access to their bank account), – um auf das Konto eingehende Zahlungen weiterzuleiten. – In fast allen diesen Fällen handelt es sich um Einnahmen aus illegalen Geschäften, nämlich um Geldeingänge, die durch betrügerische Handlungen, vor allem durch Phishing, von Konten Dritter erlangt wurden. Mehrere Strafgerichte verurteilten Finanzagenten wegen des unerlaubten Erbringens von Zahlungsdiensten und der Geldwäsche. Daraufhin setzten Betrogene dann zivilrechtliche Ansprüche gegen die Finanzagenten durch, was von der Gehaltspfändung (garnishment of salary) bis zur Versteigerung von Grundbesitz reichte. Auch Racheengel wurden auf Finanzagenten angesetzt. Dies und die wiederholten Warnungen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht haben ein allgemeines Misstrauen gegenüber entsprechenden Dienstleistungen bewirkt. Vor allem achten auch die Institute inzwischen darauf, dass bei ihnen geführte Konten nicht zu solchen Zwecken missbraucht und Verdachtsfälle der Aufsichtsbehörde gemeldet werden. – Siehe DomizilVerschleierung, Enabler, Holzhammerangriff, IT-Risiken, Pharming, Rechtsrisiken, Skimming, Underground Banking, Zahlungsinstitut, Zahlungsinstituts-Register. – Vgl. Jahresbericht 2011 der BaFin, S. 180 f. (Geldwäscheverdacht; unrichtige Angaben der Agenten; unerlaubte Finanztransfergeschäfte) sowie den jeweiligen Jahresbericht der BaFin, Kapitel “Aufsicht über Banken, Finanzdienstleister und Zahlungsinstitute).

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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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