自2003年4月1日起，根据《德国银行法》（KWG）第24c条，德国的每个信贷机构都有义务保存所有在德国持有的账户和存款的最新档案–包括持有人的姓名、出生日期和任何被授权处置的人–并应要求向监督机构提供相关信息。- 当局也被允许在账户检索程序中检索账户数据；联邦宪法法院2007年7月的一项裁决确认了当局检索的宪法性。- 德国特工部门（Bundesnachrichtendienst；联邦情报局）也在个案的基础上获取德国公民在国外的账户信息，无视宪法问题，并得到广大公众的广泛赞誉，2007年2月在利希滕斯坦公国的问题上就是如此。- 见地址欺骗，认证要求，银行信息，银行保密，现金控制，观察笔记，逃逸资金，洗钱，哈瓦拉，身份盗窃，身份验证要求，账户封锁，账户，虚假，客户数据信息要求，被提名人，草民，资产状况，保密性，角度经纪人，支付交易条例，第二身份证。- 参见《联邦金融管理局2003年年度报告》，第71页以下。巴伐利亚银行2004年年度报告，第81页，第87页（关于KWG第24c条），巴伐利亚银行2005年年度报告，第186页（账户检索的数量和客户），第187页（自2005年4月1日起也为金融当局披露），巴伐利亚银行2007年年度报告，第216页（调查程序），巴伐利亚银行2009年年度报告，第237页及以下内容。(帐户检索程序在打击犯罪方面也取得了成功）BaFin 2012年年度报告，第221页（BaFin检查机构现场识别银行客户的行动质量；数据质量部分有异议）以及BaFin各自的年度报告，”跨部门任务 “一章。
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Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
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