Zátěžové testy jsou užitečným a nezbytným nástrojem bankovního dohledu. Mohou však poskytnout pouze částečný obraz o tom, jak může vnější šok ovlivnit bankovní systém. zveřejněné zátěžové testy se samy o sobě mohou stát zdrojem rizika; to platí zejména pro zveřejňování údajů týkajících se jednotlivých institucí; – v zásadě nemají schopnost předvídat, ačkoli se ukázalo, že zveřejněné testy se používají pro účely prognózování, zejména ve finanční žurnalistice. – Ze všech těchto důvodů je třeba při interpretaci výsledků zátěžových testů vždy postupovat se zvláštní opatrností. – Viz nejistota údajů, nejistota předpovědi, nejistota, předpovědi trendů, důvěra. – Srov. výroční zprávu BaFin za rok 2010, s. 137 (nové požadavky v důsledku novely MaRisk z roku 2010), s. 148 f. (výsledky zátěžového testu z roku 2010, kterého se zúčastnilo dvacet členských států EU), s. 189 (zveřejnění MaRisk ze strany BaFin speciálně pro společnosti spravující kapitál), jakož i příslušnou výroční zprávu BaFin.
Pozor: Finanční encyklopedie je chráněna autorským právem a bez výslovného souhlasu může být použita pouze pro soukromé účely!
Univerzitní profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/