Zápis v zázname o účte, ktorý ukazuje, že určitá suma peňazí na účte nie je dočasne k dispozícii majiteľovi účtu. Napríklad majiteľ účtu uložil šek na úver, ale banka ho ešte nevyzdvihla (napríklad na nedávno uložený šek môže byť uvalená zádržná platba, aby sa poskytol čas na zúčtovanie šeku), alebo – aby sa preukázalo, že účet si vyžaduje osobitné zaobchádzanie z iných dôvodov vrátane regulačných dôvodov. – Pozri: Podvrhnutie adresy, požiadavka na autentifikáciu, Finančná akčná skupina pre pranie špinavých peňazí, analýza hrozieb, pranie špinavých peňazí, kontrola účtov, blokovanie účtov, financovanie terorizmu, nariadenie o platobných transakciách.
Pozor: Finančná encyklopédia je chránená autorským právom a bez výslovného súhlasu sa môže používať len na súkromné účely! Univerzitný profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/