Düzenleyici dilde, her türlü bankacılık ve finans hizmetinin izinsiz olarak yürütülmesi (hawala dahil olmak üzere, tüm işlemin resmi bir kağıt izini bırakmadan veya düzenlenmiş finansal kurumlardan geçmeden bir yerden bir yere fon veya değer aktarmak için kullanılabilecek herhangi bir ağ veya mekanizma). ABD’de tercihen buhar odalarından yaklaşılan Meksika ve Asya’dan gelen göçmenler ya da Avrupa’daki sığınmacılar, misafir işçiler ve birinci nesil göçmenler gibi bir toplum içinde etnik olarak ayrılmış gruplarda yoğunlaşmaktadır. Her türlü sahte ve tahrif edilmiş belgenin, özellikle de el konulma tehdidi altında olanların bu karaborsada satılması nadir değildir. Ayrıca, burada kara para aklama tehlikesi özellikle yüksektir. Bu açık gerçeklere rağmen, yeraltı bankacılığında müşteri sadakati alışılmadık derecede yüksek kabul edilmektedir. – Kör Havuz, Bonhase, Sahte Kart, Buhar Odası, İkametgah Gizleme, Mali İstihbarat Birimi, Mali Ajan, Mali Akbaba, Gizli İpucu, Kara Para Aklama, Para Transfer Acenteleri, Getto Bankacılığı, Altın Değeri, Kin Etkisi, Vakıf Dolandırıcılığı, Uluslararası Ticari Şirket, internet teklifleri, hawala, satın alma emirleri, yetkisiz, müşteri kapitalizmi, offshore finans merkezleri, eşler arası borç verme, yer çekleri, havale hizmetleri, gölge bankacılık, kaymağı, anlaşılabilirlik, döviz büroları, açı brokerleri, faiz, çift haneli. – Bkz. 2003 BaFin Yıllık Raporu, s. 71, s. 73 f., 2004 BaFin Yıllık Raporu, s. 82, 2005 BaFin Yıllık Raporu, s. 185 (phishing), 2007 BaFin Yıllık Raporu, s. 215 (denetim açısından paket hizmetler) ve ilgili BaFin Yıllık Raporu, “Kesitsel görevler” bölümü, 2012 Finansal İstikrar Raporu, s. 67 ff. (gölge bankacılık sektörünün bir bütün olarak derinlemesine analizi).
Dikkat: Finansal ansiklopedi telif hakkı ile korunmaktadır ve açık izin olmadan sadece özel amaçlar için kullanılabilir!
Üniversite Profesörü Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesör Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-posta adresi: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/