W instytucji należy podjąć wszelkie działania mające na celu – jednoznaczne przypisanie klientowi złożonego przez niego zlecenia, czyli wykluczenie możliwości posługiwania się jego nazwiskiem przez osoby nieuprawnione oraz – zapewnienie, że otrzymane zlecenie dotarło do banku w niezmienionej formie, innymi słowy, że treść komunikatu jednoznacznie wyraża intencję klienta (procedury zapewniające dowód tożsamości nadawcy zlecenia i integralności przesłanego komunikatu). W przypadku koniczności w obu punktach, zwyczajowo w biznesie prosi się klienta o potwierdzenie. – Ze względu na to, że instytucje otrzymywały sfałszowane zlecenia, zwłaszcza w branży giełdowej, lub że klienci powoływali się na sfałszowane komunikaty w przypadku transakcji przynoszących straty, instytucje przywiązują obecnie dużą wagę do zapewnienia dowodu, zwłaszcza w przypadku większych transakcji (w celu uniemożliwienia nadawcy komunikatu skutecznego zaprzeczenia złożeniu zlecenia lub integralności jego treści, tak aby instytucja poniosła nie podlegające ubezpieczeniu straty). – Zob. bot uwierzytelniający, informacja bankowa, tajemnica bankowa, jednostka analityki finansowej, agent finansowy, pranie brudnych pieniędzy, obowiązek weryfikacji tożsamości, rachunek, anonimowy, rachunek, fałszywy, ujawnienie rachunku, blokada rachunku, obowiązek informowania o danych klienta, shadow banking, nominat, biznes tablicowy, rozporządzenie o transakcjach płatniczych, drugi dowód osobisty.
Uwaga: Encyklopedia finansowa jest chroniona prawem autorskim i bez wyraźnej zgody może być wykorzystywana wyłącznie do celów prywatnych!
Profesor uniwersytecki Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Prof. Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adres e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/