Almanya’da sigorta şirketleri, sigorta aracılarının ve ofis personelinin usulsüz uygulamalarını Federal Mali Denetim Otoritesine bildirmek zorundadır. Bildirilecek suçlar listesi, hırsızlık, dolandırıcılık, zimmete para geçirme, tahsilat fonlarının kötüye kullanılması, bilgisayar manipülasyonu – özellikle paranın sigorta aracısının hesaplarına aktarılması – ve her türlü komisyon sübvansiyonu, özellikle – başvuruların tahrif edilmesi; – öngörülebilir gelecekte bir iptalin kabul edilmesiyle poliçe sahibinin kasıtlı olarak yanlış bilgilendirilmesinden sonra başvuruların kabul edilmesini içerir; – Öngörülebilir bir gelecekte iptali sağlamak için poliçe sahibi ile yapılan bir anlaşmadan sonra başvuruların kabul edilmesi; – Aracının prim ödemesini devralmayı kabul etmesinden sonra başvuruların kabul edilmesi; ve – Sadece poliçe sahibinin komisyon ve aracılık ücretlerine katılma niyetine dayanan başvuruların kabul edilmesi. Şüpheli vakanın zaten bildirilmesi gerekir; soruşturmaların sonucunun veya nihai kayıp miktarının beklenmesi gerekmez. – Bkz. depeculation, financial fidelity, financial rogue, money embezzlement, wire fraud, under-tunnelling, conduct risk, embezzlement.
Dikkat: Finansal ansiklopedi telif hakkı ile korunmaktadır ve açık izin olmadan sadece özel amaçlar için kullanılabilir!
Üniversite Profesörü Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesör Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-posta adresi: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/