Dans le langage des autorités de surveillance, l’exercice d’activités bancaires et de services financiers de toute nature sans autorisation (any network or mechanism that can be used to transfer funds or value from place to place either with leaving a formal paper-trail of the entire transaction or without going through regulated financial institutions at all, including hawala). Il se concentre en grande partie sur des groupes ethniques isolés au sein d’une société, comme les immigrés mexicains et asiatiques aux États-Unis, qui sont de préférence approchés depuis les bars à vapeur ; ou les demandeurs d’asile, les travailleurs immigrés et les immigrés de la première génération en Europe. Il n’est pas rare que ce marché noir propose également des papiers faux et falsifiés de toutes sortes, notamment ceux qui sont menacés de confiscation. De plus, le risque de blanchiment d’argent y est particulièrement élevé. Malgré ces faits évidents, la fidélisation de la clientèle dans le domaine de la banque souterraine est considérée comme exceptionnellement élevée. – Voir Blind Pool, Bönhase, Counterfeit Card, Dampfstube, dissimulation de domicile, Financial Intelligence Unit, agent financier, vautour financier, secret, blanchiment d’argent, intermédiaire de transfert de fonds, ghettobanking, valeur en or, effet de rancune, escroquerie à la création, International Business Company, InternetAngebote, Hawala, ordres d’achat, donnés sans autorisation, capitalisme client, places financières offshore, Peer-to-Peer Lending, chèque de place, Remittance Services, Schattenbankbereich, Skimming, intelligibilité, bureaux de change, courtiers d’angle, intérêt, à deux chiffres. – Cf. rapport annuel 2003 de la BaFin, p. 71, p. 73 s., rapport annuel 2004 de la BaFin, p. 82, rapport annuel 2005 de la BaFin, p. 185 (hameçonnage), rapport annuel 2007 de la BaFin, p. 215 (services de colis [package services] dans le collimateur de la surveillance) ainsi que le rapport annuel respectif de la BaFin, chapitre “tâches transversales”, rapport sur la stabilité financière 2012, p. 67 s. (analyse approfondie du secteur bancaire parallèle dans son ensemble).
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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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