Rahoitusmarkkinoilla yleensä asianomaisen palveluntarjoajan velvollisuus antaa tietoja, joista säädetään laissa tai määrätään valvontaviranomaisen ohjeissa. Lisäksi oikeuskäytännössä on tunnustettu niin sanottu “oma-aloitteinen tiedonantovelvollisuus”. Tämä tarkoittaa ennen kaikkea sitä, että pankin on osoitettava huolellisesti, että asiakas ei ole tunnistanut tai havainnut tiettyä vaaraa. – Etäviestinnän avulla tehtyihin tarjouksiin sovelletaan erityisesti myös tiedonantovelvollisuutta koskevan asetuksen (BGB-InfoVO) yksityiskohtaisia säännöksiä. Rahoituspalvelujen tarjoajille on määritelty kahdeksan lisätietovelvollisuutta BGB-InfoVO:n 1 §:n 2 momentissa. – Saksassa pankkilain (KWG) 24 c §:n mukaan pankkien on pidettävä kaikki asiakkaiden pää- ja tapahtumatiedot saatavilla automaattista hakua varten. Vuonna 2005 voimaan tulleen korkotietoasetuksen (Zinsinformationsverordnung, ZIV) mukaan pankit ovat myös velvollisia toimittamaan korkotuloja koskevia valvontailmoituksia Bonnissa sijaitsevalle liittovaltion keskusverovirastolle (Bundeszentralamt für Steuern, BZSt). – Ks. sijoittajille tiedottamisvelvollisuus, selvitysvelvollisuus, todentamisvelvollisuus, johdannaistransaktiot. Selvitysvelvollisuus, johdannaistransaktioiden ilmoitusvelvollisuus, johdannaisten tiedonantovelvollisuus, painosvelvollisuus, henkilöllisyyden todentamisvelvollisuus, tiedot, tietojen ylikuormitus, tilin tietojen ilmoittaminen, asiakastietojen tiedonantovelvollisuus, freestyle-osio, maksuliikeasetus, toinen lausunto. – Vrt. BaFinin vuosikertomus 2010, s. 208 ja sitä seuraavat sivut (perusperiaatteet ja valvontakäytännöt) sekä BaFinin vuosikertomuksen luku “Arvopaperikaupan ja sijoitustoiminnan valvonta”,
Huomio: Taloudellinen tietosanakirja on tekijänoikeussuojattu, ja sitä saa käyttää vain yksityisiin tarkoituksiin ilman nimenomaista lupaa!
Yliopiston professori Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professori Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Sähköpostiosoite: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/