Les banques sont tenues d’informer les autorités de surveillance des risques auxquels elles sont exposées et des mesures qu’elles prennent pour y faire face. Il s’agit d’évaluer les effets de certains scénarios sur l’ensemble de l’économie, voire sur l’économie mondiale, au-delà du secteur financier. L’objectif est d’identifier les risques systémiques à temps. – Examen effectué par les banques elles-mêmes et exigé par Bâle II afin de détecter et d’évaluer tous les types de risques dans tous les domaines d’activité (business areas). – Voir Effets de contagion, Critère de clôture de la récolte des pommes, Asset Quality Review, Conseil européen du risque systémique, Conseil européen du risque systémique, Macroprudentiel, Pankratium, Comprehensive Assessment, European Banking Supervision Committee, Risque, inhérent au système, Surveillance de la solvabilité, Stress Test, Conflit systémique, marché financier, – Cf. Rapport sur la stabilité financière 2013, p. 59 et suivantes (importance des tests de résistance macroéconomique ; résultats), p. 62 (explication détaillée du test de résistance macroéconomique des autorités de surveillance).
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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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