Finansų sektoriuje – verslo vykdymas naudojantis privataus asmens ar subjekto vardu be leidimo. – Skirtingai nuo adreso klastojimo, kai imituojama fiktyvi, išgalvota tapatybė, tapatybės vagystės atveju naudojamas realiai egzistuojančio privataus asmens ar įmonės vardas. Pastarieji paprastai sužino apie jų vardu atliktas operacijas tik tada, kai jiems pareiškiamos pretenzijos. Dėl šios priežasties tapatybės vagystė taip pat laikoma daug žalingesne nei adreso suklastojimas. Taip yra todėl, kad nuo vagystės nukentėjusiems asmenims kartais tenka patirti didelių išlaidų, norint pateikti atitinkamus įrodymus tariamoms sutarties šalims ir finansų institucijoms. – Priežiūros institucijos beveik neturi jokių galimybių sustabdyti tokias nusikalstamas veikas finansų rinkoje. Net ir tos institucijos, kurios kruopščiai vykdo tapatybės tikrinimo prievolę, negali visiškai išvengti tapatybės vagysčių, juolab kad dėl šiuolaikinių techninių galimybių nėra labai sunku į apyvartą išleisti puikiai suklastotus dokumentus. Visame pasaulyje tapatybės vagystės tampa vis didesne problema. Apgaulė naudojama gaunant informaciją apie asmenį, o tada ja pasinaudojant to asmens vardu prašoma asmens tapatybės kortelių, sąskaitų ir kreditų. Vokietijoje norint gauti gimimo liudijimą dažnai reikia tik vardo, tėvų vardo, pavardės ir gimimo datos. Kiekvienas gautas dokumentas vėliau naudojamas kaip asmens tapatybės dokumentas, kad būtų galima gauti daugiau asmens tapatybės dokumentų. – Žr. autentiškumo patvirtinimo reikalavimas, Banko informacija, Banko paslaptis, Finansinės žvalgybos padalinys, Pinigų plovimas, Anoniminė sąskaita, Anoniminė sąskaita, Sąskaita, Sąskaita, Sąskaitos atskleidimas, Sąskaitos blokavimas, Sąskaitos atskleidimas, Sąskaitos blokavimo pareiga, Rinkos skaidrumas, Šešėlinė bankininkystė, Paskirtasis asmuo, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Antrasis asmens tapatybės dokumentas.
Dėmesio: Finansų enciklopedija saugoma autorių teisių ir be aiškaus sutikimo gali būti naudojama tik asmeniniais tikslais!
Universiteto profesorius Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorius Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
El. pašto adresas: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/