Henkilö, joka palvelee asiakkaita rahoitusmarkkinoilla, mukaan lukien vakuutukset, tehtäviin liiketoimiin liittyvissä suosituksissa ja ehdotuksissa; ks. myös BGB:n 676 §. – Erotetaan toisistaan – henkilöt, joilla on KWG:n 32 §:n mukainen toimilupa ja jotka ovat liittovaltion finanssivalvontaviranomaisen valvonnassa; heidän neuvontatoimintaansa ei ole lähes rajoitettu, ja – henkilöt, joilla on ainoastaan elinkeinorekisteri-ilmoitus ja elinkeinoja koskevien säännösten mukainen toimilupa; he saavat antaa sijoitusrahastoja koskevaa sijoitusneuvontaa, mutta eivät saa antaa suosituksia rahoitusmarkkinoiden muilla segmenteillä. – Termi “rahoitusneuvoja” ei sisällä sijoitusneuvojia, jotka laitoksen työntekijöinä antavat suosituksia asiakkaalle. – Jo vuosia on vaadittu, että kaikenlaisten rahoitusneuvojien on osoitettava, että heillä on asianmukainen pätevyys, kuten on jo pitkään ollut tapana ammattialoilla. – Ks. sijoitussuositus, analyysi, tekninen, analyytikko, valitusten kasaantuminen, blogi, pörssikirjeet, suorameklarointi, daimonion, kotipaikan salaaminen, rahoitusanalyysi, rahoitusanalyysiasetus, rahoitusanalyytikko, finanssikorppikotka, finanssiyritys, frontrunning, salainen vinkki, palkkioperusteinen neuvonantaja, internetfoorumit, toimittajan etuoikeus, KWG-meklariasetus, Tilinhallinta, markkinoiden väärinkäyttödirektiivi, työntekijärekisteri, todisteiden masinointi. – Vrt. BaFinin vuosikertomus 2011, s. 138 f. (sijoitusneuvojien lisäksi myös laitosten myyntiedustajien on osoitettava asiantuntemuksensa ja luotettavuutensa; WpHG:n työntekijäilmoitusasetus [WpHGMaAnzV] tuli voimaan vuoden 2011 lopussa: työntekijärekisteri on toimitettava BaFinille).
Huomio: Taloudellinen tietosanakirja on tekijänoikeussuojattu, ja sitä saa käyttää vain yksityisiin tarkoituksiin ilman nimenomaista lupaa!
Yliopiston professori Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professori Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Sähköpostiosoite: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/