A pénzügyi szektorban az üzleti tevékenység engedély nélküli folytatása egy magánszemély vagy szervezet nevének felhasználásával. – A címhamisítással ellentétben, amikor egy fiktív, képzeletbeli személyazonosságot szimulálnak, a személyazonosság-lopás egy ténylegesen létező magánszemély vagy cég nevét használja. Ez utóbbiak általában csak akkor szereznek tudomást a személyazonosságuk alatt végrehajtott műveletekről, amikor követeléseket támasztanak velük szemben. Emiatt a személyazonosság-lopást sokkal károsabbnak tartják, mint a címhamisítást. Ennek oka, hogy a lopás által érintetteknek néha magas költségeket kell viselniük ahhoz, hogy megfelelő bizonyítékokat szolgáltassanak az állítólagos szerződő feleknek és a pénzügyi hatóságoknak. – A felügyeleti hatóságoknak alig van lehetőségük arra, hogy megállítsák az ilyen bűncselekményeket a pénzügyi piacon. Még a személyazonosság-ellenőrzési kötelezettség keretében körültekintően eljáró intézmények sem zárhatják ki teljesen a személyazonosság-lopást; különösen azért, mert a mai technikai lehetőségek miatt nem vált túlságosan nehézzé kiválóan hamisított okmányok forgalomba hozatala. A személyazonossággal való visszaélés világszerte egyre nagyobb problémát jelent. A trükk úgy működik, hogy információkat szereznek egy adott személyről, majd ezeket az információkat felhasználva az adott személy nevében személyi igazolványokat, számlákat és hiteleket igényelnek. Németországban a születési anyakönyvi kivonat megszerzéséhez gyakran csak a név, a szülő neve és a születési dátum szükséges. Minden egyes megszerzett dokumentumot azonosítóként használnak fel annak érdekében, hogy további személyazonosító okmányokhoz jussanak. – Lásd: hitelesítési követelmény, banki információk, banktitok, banki információk, megfigyelési jegyzet, Pénzmosás, Pénzügyi hírszerző egység, pénzmosás, internetes ajánlatok, névtelen számla, hamis számla, számla közzététele, számlazárolás, ügyféladat-tájékoztatási kötelezettség, piaci átláthatóság, árnyékbankrendszer, névjegyzék, Táblaüzlet, fizetési forgalmi rendelet, második személyazonosító okmány.
Figyelem: A pénzügyi enciklopédia szerzői jogvédelem alatt áll, és kifejezett hozzájárulás nélkül csak magáncélra használható fel! Dr. Gerhard Merk egyetemi tanár, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Dr. Eckehard Krah professzor, Dipl.rer.pol. E-mail cím: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/