Stresni testi so koristno in potrebno orodje za bančni nadzor. Vendar pa lahko le delno pokažejo, kako lahko zunanji šok vpliva na bančni sistem. objavljeni testi izjemnih situacij lahko sami postanejo vir tveganja; to velja zlasti za objavo podatkov, ki se nanašajo na posamezne institucije; – načeloma nimajo sposobnosti napovedovanja, čeprav se je izkazalo, da se objavljeni testi uporabljajo za napovedovanje, zlasti v finančni publicistiki. – Zaradi vseh teh razlogov je treba biti pri razlagi rezultatov obremenitvenih testov vedno posebej previden. – Glej negotovost podatkov, negotovost napovedi, negotovost, napovedi trendov, zaupanje. – Glej Letno poročilo BaFin za leto 2010, str. 137 (nove zahteve zaradi spremembe MaRisk iz leta 2010), str. 148 f. (rezultati stresnega testa iz leta 2010, v katerem je sodelovalo dvajset držav članic EU), str. 189 (BaFin je objavil MaRisk posebej za družbe za upravljanje kapitala) in ustrezno letno poročilo BaFin.
Pozor: Finančna enciklopedija je zaščitena z avtorskimi pravicami in se lahko brez izrecnega soglasja uporablja le v zasebne namene! Univerzitetni profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-naslov: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/