V skladu z Basel II banka pri ocenjevanju omenja štiri posamezne ukrepe, in sicer – identifikacijo: razvrstitev stranke v bonitetni razred, – merjenje: vsakemu bonitetnemu razredu se dodeli verjetnost neplačila, – izračun: verjetnost neplačila je treba izračunati po tveganju prilagojeni obrestni meri, – dobljene vrednosti so na koncu podlaga za nadzor nad kreditnim portfeljem oziroma za upravljanje portfelja. – Glej direktivo o kapitalski ustreznosti, pristop “Mark-to-Model”, tveganje, operativno tveganje. – Prim. mesečno poročilo Deutsche Bundesbank iz januarja 2009, str. 65 (Metodologija bonitetnih modelov).
Pozor: Finančna enciklopedija je zaščitena z avtorskimi pravicami in se lahko brez izrecnega soglasja uporablja le v zasebne namene! Univerzitetni profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-naslov: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/