“Cunoaște-ți clientul clientului tău” – și să raporteze cazurile suspecte autorităților de aplicare a legii. Legea privind urmărirea profiturilor provenite din infracțiuni grave (Legea privind spălarea banilor [GwG]) din 1993 prevede în detaliu, la articolul 14, în ce măsură băncile, societățile de asigurări, casele de licitații, furnizorii de servicii financiare, societățile de gestionare a capitalului, comercianții de metale prețioase și cazinourile trebuie să ia măsuri interne de precauție împotriva spălării banilor. – A se vedea restricție privind valoarea bancnotelor, falsificare de adresă, control al numerarului, notă de observație, ascunderea domiciliului, bani proveniți din droguri, Grupul de Acțiune Financiară Internațională privind Spălarea Banilor, Unitatea de Informații Financiare, agent financiar, restricții financiare, fugar financiar, reglementare privind transferul de bani, analiza vulnerabilității, bani, murdari, facilitator de transferuri de bani, furt de identitate, cont, fals, dezvăluirea contului, înghețarea contului, cerința de informații despre datele clienților, sistemul londonez, centre financiare offshore, externalizare, persoane, expuse politic, bani de înregistrare, licitator, ID secundar. – A se vedea în detaliu (cu exemple de cazuri) Raportul anual BaFin 2003, p. 68 și următoarele, Raportul anual BaFin 2004, p. 80 și următoarele, BaFin Raport anual 2005, p. 181 (intrarea în vigoare a celei de-a treia directive UE privind spălarea banilor la 15 decembrie 2005), p. 183 (deficite în materie de audit), BaFin Raport anual 2006, p. 193 și următoarele (afaceri internaționale; evoluții juridice; audituri speciale în Germania), BaFin Raport anual 2007, p. 213 f. (fișa informativă FATF privind combaterea spălării banilor orientată spre risc; evaluări de țară pentru spălarea banilor), Raportul anual 2008 al BaFin, p. 207 (Intrarea în vigoare a Legii suplimentare privind combaterea spălării banilor în august 2008; note de interpretare și de aplicare; supravegherea de către BaFin a spălării banilor și pentru societățile de factoring și de leasing), p. 208 (Asigurătorii trebuie să monitorizeze plata primelor), Raportul anual 2009 al BaFin, p. 234 și următoarele. (Legea de modificare a Legii de combatere a spălării banilor [GweG]; obligații în temeiul legislației privind spălarea banilor prin analiza riscurilor; grup de lucru în cadrul Regulamentului UE privind transferurile de bani), Raportul anual BaFin 2010, p. 251 și urm. (cooperare internațională în domeniul prevenirii spălării banilor; documente ale Grupului de experți în combaterea spălării banilor (AMLEG) al Comitetului de la Basel; grup de lucru comun al BaFin, al Ministerului de Finanțe și al asociațiilor bancare), Raportul anual BaFin 2012, p. 217 și următoarele (modificarea Legii privind spălarea banilor; dispoziții în legătură cu Legea privind optimizarea prevenirii spălării banilor [GwOptG], includerea banilor electronici), Raportul anual BaFin 2013, p. 55 și următoarele (orientări relevante ale Grupului de Acțiune Financiară Internațională), precum și raportul anual BaFin respectiv, capitolul “Sarcini transversale”.
Atenție: Enciclopedia financiară este protejată prin drepturi de autor și poate fi utilizată numai în scopuri private, fără acordul expres al autorului!
Profesor universitar Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorul Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adresa de e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/