Sähköistä rahaa koskevassa direktiivissä 2000/46/EY yhdistettiin pankkitapahtumat “rahakorttitoiminta” ja “verkko-rahatoiminta” uudeksi pankkitapahtumaksi “sähköinen rahaliikenne”. Näin ollen “sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat” sisällytettiin KWG:hen erillisenä ryhmänä. – KWG:n 1 §:n 1 momentin 2 virkkeen 11 kohdassa määritellään sähköisen rahan liiketoiminta “sähköisen rahan liikkeeseenlaskuksi ja hallinnoinniksi”. KWG:n 1 §:n 14 momentin mukaan sähköinen raha on arvoyksikköjä, jotka ovat liikkeeseen laskevaa elintä vastaan esitettäviä saatavia, jotka – on tallennettu sähköisille tietovälineille, – lasketaan liikkeeseen rahasumman hyväksymistä vastaan ja – joita kolmannet hyväksyvät maksuvälineeksi ilman, että ne ovat laillisia maksuvälineitä. – Katso verkkoraha, verkkorahaliiketoiminta, takaisinvaihtovelvoite. – Vrt. Deutsche Bundesbankin kuukausiraportti kesäkuulta 1999, s. 41 ja sitä seuraavat (sähköinen raha yleistyy), Deutsche Bundesbankin kuukausiraportti joulukuulta 2006, s. 93 ja sitä seuraavat (sähköisten maksumenettelyjen kehitys), Deutsche Bundesbankin vuosikertomus 2011, s. 100 (EU:n sähköistä rahaa koskeva direktiivi ja sen täytäntöönpano; valvontakysymykset), BaFinin vuosikertomus 2012, s. 100 (sähköistä rahaa koskeva EU:n direktiivi ja sen täytäntöönpano; valvontakysymysten vaikutukset), BaFinin vuosikertomus 2012, s . 220 (joulukuussa 2011 voimaan tullut laki rahanpesun estämisen optimoinnista [GwOptG], jossa standardoidaan sähköisen rahan liiketoimia koskevat huolellisuus- ja organisaatiovaatimukset), BaFinin vuosikertomus 2013, s. 91 f. (Sähköisen rahan liiketoimia koskevat huolellisuusvaatimukset; BaFinin tiedotuslehti).
Huomio: Taloudellinen tietosanakirja on tekijänoikeussuojattu, ja sitä saa käyttää vain yksityisiin tarkoituksiin ilman nimenomaista lupaa!
Yliopiston professori Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professori Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Sähköpostiosoite: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/