Ogólnie rzecz biorąc, możliwość wystąpienia niepożądanych przyszłych zdarzeń i konsekwencji działania, ponieważ – ze względu na bieg czasu – w niemal wszystkich rodzajach ludzkiego zaangażowania istnieje możliwość wystąpienia zdarzeń i konsekwencji stanowiących szanse na korzyść [upside] lub stratę [downside]. – Definicja statystyczno-matematyczna: iloczyn – prawdopodobieństwa wystąpienia zdarzenia i – wysokości szkody tego zdarzenia. – Z pewnymi wyjątkami – zwłaszcza w matematyce aktuarialnej – ocena prawdopodobieństwa nie może być mierzona obiektywnie i bez stronniczości. Pozostaje, co niestety często jest zamaskowane formułami matematycznymi, a więc niedostrzegalne, w każdym razie zależne od warunków (przesłanek; presupozycji, zdań orzekających). Dlatego nawet najbardziej wyrafinowane kalkulacje ryzyka niekoniecznie mogą wyrażać coś innego niż oczekiwania – zwłaszcza na rynku finansowym. – W przypadku zobowiązania na rynku finansowym, niepewność co do przyszłych wartości aktywów i przyszłych zysków w odniesieniu do ram czasowych inwestycji. – W ubezpieczeniach często określane również jako przedmiot lub osoba ubezpieczona. – Zob. hedging, ryzyko kupna, komitet ds. ryzyka bancassurance, ryzyko inwestycyjne, pokrycie pozycji bilansowej, ryzyko kredytowe, due diligence, strata warunkowa, oczekiwany niedobór, raport o stabilności finansowej, ryzyko transformacji terminów zapadalności, ryzyko przyczółka, produkt gwarancyjny, ekspozycja, przeciążenie informacyjne, ryzyko korelacji, ogólne, akumulacja, ryzyko płynności, ryzyko płynności rynkowej, ryzyko fantomowe, ryzyko refinansowania, ryzyko rezydualne, Zasada risk-return, ryzyko reputacji, inwentarz ryzyka, ryzyko, ryzyko wyników, kultura ryzyka, polityka unikania ryzyka, nośnik ryzyka, ostateczność, towarowy kontrakt terminowy, efekt setback, wypłacalność, ryzyko wypłacalności, spekulant, ryzyko spreadu, ryzyko forward, tracking error, ryzyko obrotu, niepewność, wartość zagrożona, ryzyko straty, umowa ubezpieczeniowa, ryzyko rozcieńczenia, zmienność, ryzyko zastąpienia, lemon trade, dwunastopolowa macierz ryzyka. – Por. Raport miesięczny Deutsche Bundesbank z września 2005 r., s. 62 f. (związek między ryzykiem a zmiennością na rynkach finansowych), Raport roczny 2008 BaFin, s. 56 (regulacje dotyczące zarządzania ryzykiem płynności).
Uwaga: Encyklopedia finansowa jest chroniona prawem autorskim i bez wyraźnej zgody może być wykorzystywana wyłącznie do celów prywatnych!
Profesor uniwersytecki Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Prof. Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adres e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/