W przypadku kredytów udzielanych przez bank obszarom walutowym istnieje możliwość, że – obsługa (odsetki i spłata) w walucie swobodnie wymienialnej zostanie zakazana przez władze polityczne lub nawet – dług nie zostanie uznany przez nowy rząd (haniebny dług publiczny). – Ryzyko, które pojawia się w związku z kredytowymi instrumentami pochodnymi przede wszystkim w bankach pośredniczących. Należą do nich przede wszystkim – ryzyko niedopasowania bazowego: dwie przeciwstawne transakcje zabezpieczające nie są w pełni kongruentne, na przykład: nie odnoszą się do podobnych aktywów referencyjnych, – ryzyko kontrahenta: sprzedawca ochrony nie jest w stanie ekonomicznie wywiązać się z umowy, – ryzyko prawne: ocena transakcji jako wystąpienia zdarzenia kredytowego jest sporna między sprzedawcą ochrony a nabywcą ochrony oraz – ryzyko operacyjne: zawodzi infrastruktura organizacyjna (organizacyjna: kadrowa, techniczna). – Możliwa strata z tytułu przeliczenia pozycji bilansowych w walutach obcych; te wahania kursowe nie są kompensowane pozycjami bilansowymi w tej samej walucie. – Czasem mówi się też w odniesieniu do możliwych strat z powodu przerwania technologii IT. czyli w odniesieniu do ryzyka technologicznego. – Zobacz zapewnienie informacji, ryzyko IT, ryzyko kraju, ryzyko, systemowy dług państwowy, zaprzeczenie, papiery wartościowe, bez ryzyka, ryzyko technologiczne, wideokonferencja. – Por. Raport miesięczny Deutsche Bundesbank z kwietnia 2004 r., s. 38.
Uwaga: Encyklopedia finansowa jest chroniona prawem autorskim i bez wyraźnej zgody może być wykorzystywana wyłącznie do celów prywatnych!
Profesor uniwersytecki Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Prof. Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Adres e-mail: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/