In het algemeen, de mogelijkheid van het optreden van ongewenste toekomstige gebeurtenissen en gevolgen van een handeling, omdat – als gevolg van het verloop van de tijd – in bijna alle soorten menselijke betrokkenheid de mogelijkheid bestaat van gebeurtenissen en gevolgen die kansen vormen op voordeel [upside] of verlies [downside]. – Statistisch-mathematisch gedefinieerd: het product van – de waarschijnlijkheid dat een gebeurtenis zich voordoet en – het bedrag van de schade van deze gebeurtenis. – Op enkele uitzonderingen na – vooral in de actuariële wiskunde – kan de beoordeling van de waarschijnlijkheid niet objectief en zonder vooringenomenheid worden gemeten. Het blijft, wat helaas vaak in wiskundige formules is gehuld en daardoor niet wordt waargenomen, in ieder geval afhankelijk van voorwaarden (premissen; vooronderstellingen, oordeelszinnen). Daarom kunnen zelfs de meest verfijnde risicoberekeningen niet noodzakelijkerwijs iets anders uitdrukken dan verwachtingen – vooral op de financiële markt. – In het geval van een engagement op de financiële markt, de onzekerheid over de toekomstige waarde van de activa en de toekomstige rendementen ten opzichte van het tijdsbestek van de investering. – In verzekeringen wordt vaak ook verwezen naar het verzekerde voorwerp of de verzekerde persoon. – Zie afdekking, callrisico, bankverzekeringsrisicocomité, beleggingsrisico, dekking van balansposten, kredietrisico, due diligence, voorwaardelijk verlies, verwacht tekort, financieel stabiliteitsverslag, looptijdtransformatierisico, uitlooprisico, garantieproduct, blootstelling, informatie-overload, correlatierisico, algemeen, accumulatie, liquiditeitsrisico, marktliquiditeitsrisico, fantoomrisico’s, herfinancieringsrisico, residueel risico, Risico-rendementsprincipe, reputatierisico, risico-inventarisatie, risico, prestatierisico, risicocultuur, risicovermijdingsbeleid, risicodrager, ultieme, grondstoffenfuturescontract, terugslageffect, solvabiliteit, solvabiliteitsrisico, speculant, spreadrisico, termijnrisico, tracking error, omzetrisico, onzekerheid, value at risk, risico van verlies, verzekeringscontract, verwateringsrisico, volatiliteit, vervangingsrisico, citroenhandel, twaalf-veldsrisicomatrix. – Zie Maandverslag van de Deutsche Bundesbank van september 2005, blz. 62 e.v. (verband tussen risico en volatiliteit op de financiële markten), Jaarverslag 2008 van de BaFin, blz. 56 (voorschriften voor het beheer van het liquiditeitsrisico).
Opgelet: De financiële encyclopedie is auteursrechtelijk beschermd en mag zonder uitdrukkelijke toestemming alleen voor privé-doeleinden worden gebruikt!
Universiteitsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadres: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/