Risco de perda por erros legais ocultos e por disputas extrajudiciais e judiciais; eles são considerados parte do risco operacional. – Erros legais ocultos incluem, por exemplo, a omissão não intencional de uma lei ou regulamento e, no caso de contratos, especialmente defeitos decorrentes de suposições erradas, redação mal escolhida ou tradução incorreta de ou para uma língua estrangeira. Os riscos legais podem causar ou exacerbar os riscos de crédito ou de liquidez. – Os riscos legais dos bancos aumentaram consideravelmente nos últimos dez anos. As principais razões para isto são – a internacionalização dos negócios e, portanto, a questão da legislação aplicável, – a crescente complexidade dos novos produtos financeiros, – uma enxurrada de novas leis e regulamentos, especialmente no curso do fortalecimento da proteção aos investidores, – uma crescente intervenção no setor financeiro por parte das autoridades de supervisão, e – o rápido crescimento dos bancos eletrônicos, o que implica em muitos riscos individuais diferentes e, em alguns casos, consideráveis para o banco, especialmente danos causados por ataques de hackers de vários tipos. – Ver supervisão, supervisão, completo, banco eletrônico, agente financeiro, parecer jurídico, Diretiva de Abuso de Mercado, pharming, phishing, alinhamento da lei, escolha da lei, conflito de leis, risco, banco, straightjacking, assinatura de assinatura. – Cf. Relatório Mensal do Deutsche Bundesbank de janeiro de 2004, p. 30 e seguintes.
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Professor Universitário Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
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