Parte del riesgo operativo. Los riesgos de conducta pueden dividirse en riesgos de error, riesgos de negligencia y riesgos penales. – Se produce un error cuando el banco -en cumplimiento de las directrices internas y las leyes externas- sufre una pérdida. El riesgo de error se debe, por tanto, al error humano e incluye, sobre todo, los errores de introducción, los errores administrativos y la confusión. – La negligencia se produce cuando un empleado no obtiene una ventaja personal de un acto perjudicial, pero ha violado las leyes internas y externas. – Los riesgos penales (riesgo de actos delictivos) incluyen sobre todo el fraude, la malversación o el sabotaje. – Véase fraude financiero, fraude de comercio, riesgo, bancario, riesgo, operativo, personal, fraude electrónico.
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El profesor universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
El profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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