Sinds 1 april 2003 is elke kredietinstelling in Duitsland op grond van § 24c van de Duitse wet op het kredietwezen (KWG) verplicht een bijgewerkt bestand bij te houden van alle in Duitsland aangehouden rekeningen en deposito’s – met inbegrip van de naam en de geboortedatum van de houder en eventuele personen die over deze rekeningen en deposito’s mogen beschikken – en de toezichthoudende autoriteit op verzoek de relevante informatie te verstrekken. – De autoriteiten mogen ook rekeninggegevens opvragen in het kader van een procedure voor het opvragen van rekeningen; een arrest van het Federale Constitutionele Hof van juli 2007 bevestigde de grondwettigheid van het opvragen van rekeninggegevens door de autoriteiten. – Ook de Duitse geheime dienst (Bundesnachrichtendienst) wint per geval informatie in over rekeningen van Duitse burgers in het buitenland, zonder rekening te houden met grondwettelijke bezwaren en met breed applaus van het grote publiek, zoals in februari 2007 bleek met betrekking tot het Vorstendom Lichtenstein. – Zie “Address Spoofing”, authentificatievereiste, bankgegevens, bankgeheim, kascontrole, aantekening van waarneming, ontsnappingsgeld, witwassen van geld, Hawala, identiteitsdiefstal, identiteitsverificatievereiste, blokkering van bankrekeningen, bankrekening, vals, vereiste klantgegevens, nominee, stroman, vermogenspositie, vertrouwelijkheid, hoekmakelaar, verordening betalingstransacties, tweede identiteitskaart. – Zie het jaarverslag 2003 van de BaFin, blz. 71 e.v, BaFin-jaarverslag 2004, blz. 81, blz. 87 (over § 24c KWG), BaFin-jaarverslag 2005, blz. 186 (aantal en cliënten van opvragingen van rekeningen), blz. 187 (sinds 1 april 2005 ook informatieverstrekking ten behoeve van de financiële autoriteiten), BaFin-jaarverslag 2007, blz. 216 (onderzoeksprocedures), BaFin-jaarverslag 2009, blz. 237 e.v. (successen van de procedure voor het opvragen van bankrekeningen ook in de strijd tegen criminaliteit) BaFin-jaarverslag 2012, blz. 221 (BaFin controleert de kwaliteit van de acties om bankcliënten bij instellingen ter plaatse te identificeren; kwaliteit van de gegevens deels bedenkelijk), alsook het respectieve BaFin-jaarverslag, hoofdstuk “Transversale taken”.
Opgelet: De financiële encyclopedie is auteursrechtelijk beschermd en mag zonder uitdrukkelijke toestemming alleen voor privé-doeleinden worden gebruikt!
Universiteitsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailadres: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/