Üldiselt äritegevuse allhankimine järelevalve alla kuuluvatest valdkondadest järelevalve alla mittekuuluvatele agentidele (finantskorraldusvõtted, mille eesmärk on vältida reguleerimist). – järelevalve alla kuuluvate tehingute ülekandmine – kodumaiselt turult oma filiaalidesse vähem range järelevalvega riikides, ka ELis, või – ülemaailmse finantsturu valdkondadesse, mis ei allu rangele järelevalvele, nagu peamiselt ettevõttesisesed riskifondid, erakapitali investeerimisfondid, rahaturufondid, röövelfondid ja kauplemisfirmad. 2011. aasta alguses oli see paralleelne pangandussektor USAs hinnanguliselt veerandi võrra suurem kui tavapärane pangandussüsteem. Üldiselt, mida rangem on regulatsioon, seda suuremad on stiimulid regulatiivseks arbitraažiks. – krediidiriskide ülekandmine pankadest pensionifondidesse, riskifondidesse ja kindlustusseltsidesse, samuti väärtpaberistatud kujul eriotstarbelistele ühingutele. See muudab tavaliselt väga keeruliseks allhankijate bilansside hindamise, nagu näitas Enroni skandaal 2001. aasta lõpus USAs ja aeg-ajalt ka 2007. aasta subprime-kriis. – Nüüdseks on vaieldamatu, et pangatehingute suhtes tuleb kohaldada samu eeskirju kõikjal, sõltumata sellest, kus neid tehakse; “midagi, mis näeb välja nagu pank ja käitub nagu pank, tuleks käsitleda ka nagu pank”, nagu on siinkohal põhimõte. – Vt koondamine, Andersoni skandaal, järelevalve vältimine, allhanke, komiteemaania, pangandusregulatsiooni paradoks, äriühingu üldjuhtimine, jõustamine, finantskorraldusvahendid, finantsinvestor, ühtlustamine, juhitud pank, turumanipulatsioon, piiriülene, allhanke, õigusaktide ühtlustamine, regulatiivne võrdsus, varipangandus, Sarbanes-Oxley seadus, kahjumi maskeerimine, eelisõigus, zombipank, eriotstarbelised äriühingud. – Vrd EKP 2005. aasta mai kuuaruanne, lk 93 jj, BaFini 2009. aasta aruanne, lk 149 (rahvusvaheline ühtlustamine vähendab regulatiivset arbitraaži; kolleegiumide tähtsus) ning vastav BaFini aastaaruanne.
Tähelepanu: Finantsentsüklopeedia on kaitstud autoriõigusega ja seda võib kasutada ainult isiklikel eesmärkidel ilma selgesõnalise nõusolekuta!
Universitätsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-posti aadress: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/