I allmänhet utläggning av affärsverksamhet från områden som omfattas av tillsyn till aktörer som inte omfattas av tillsyn (finansiell ingenjörskonst som är utformad för att undvika reglering). – Överföring av övervakade transaktioner – från den inhemska marknaden till egna filialer i länder med mindre sträng tillsyn, även inom EU, eller – till områden på den globala finansmarknaden som inte omfattas av sträng tillsyn, såsom i första hand interna hedgefonder, private equity-fonder, penningmarknadsfonder, gamfonder och handelsföretag. I början av 2011 uppskattades denna parallella banksektor i USA vara en fjärdedel större än det konventionella banksystemet. I allmänhet gäller att ju strängare reglering, desto starkare är incitamenten för regelarbitrage. – Överföring av kreditrisker från banker till pensionsfonder, hedgefonder och försäkringsbolag samt i värdepapperiserad form till specialföretag. Detta gör det vanligtvis mycket svårt att bedöma outsourcingföretagens balansräkningar, vilket visade sig i samband med Enron-skandalen i slutet av 2001 i USA och ibland subprime-krisen 2007. – Det är numera oomtvistat att banktransaktioner måste omfattas av samma reglering överallt, oavsett var de utförs; “något som ser ut som en bank och agerar som en bank bör också behandlas som en bank”, är principen här. – Se aggregering, Anderson-skandalen, undvikande av tillsyn, outsourcing, committee mania, paradox i bankregleringen, bolagsstyrning, verkställighet, finansiell ingenjörskonst, finansiell investerare, harmonisering, förvaltat bankinstitut, marknadsmanipulation, gränsöverskridande, outsourcing, anpassning av lagar, jämlikhet i regleringen, skuggbankverksamhet, Sarbanes-Oxley Act, kamouflage av förluster, förköpsrätt, zombiebank, specialföretag. – Jfr ECB:s månadsrapport från maj 2005, s. 93 ff, BaFins årsrapport 2009, s. 149 (internationell anpassning minskar regelarbitrage; vikten av högskolor) samt respektive BaFins årsrapport.
Observera: Den finansiella encyklopedin är upphovsrättsligt skyddad och får endast användas för privata ändamål utan uttryckligt tillstånd! Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-postadress: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/