Od 1. aprila 2003 mora vsaka kreditna institucija v Nemčiji v skladu s členom 24c nemškega zakona o bančništvu (KWG) voditi posodobljeno zbirko podatkov o vseh računih in vlogah v Nemčiji – vključno z imenom in priimkom ter datumom rojstva imetnika in vseh oseb, pooblaščenih za razpolaganje z njimi – ter nadzornemu organu na zahtevo posredovati ustrezne informacije. – Organi lahko podatke o računih pridobijo tudi v postopku pridobivanja podatkov o računih; julija 2007 je zvezno ustavno sodišče z odločbo potrdilo ustavnost pridobivanja podatkov s strani organov. – Podatke o računih nemških državljanov v tujini od primera do primera pridobiva tudi nemška tajna služba (Bundesnachrichtendienst; Zvezna obveščevalna služba), pri čemer ne upošteva ustavnih pomislekov in požanje velik aplavz širše javnosti, kot je postalo očitno februarja 2007 v zvezi s Kneževino Lihtenštajn. – Glej Podtikanje naslovov, Zahteva za avtentikacijo, Bančni podatki, Bančna tajnost, Kontrola gotovine, Opazovalnica, Pobegli denar, Pranje denarja, Hawala, Kraja identitete, Zahteva za preverjanje identitete, Blokada računa, Račun, Lažni, Zahteva za podatke o stranki, Kandidat, Slamnati mož, Status premoženja, Zaupnost, Posrednik v kotu, Odlok o plačilnih transakcijah, Druga osebna izkaznica. – Glej Letno poročilo BaFin za leto 2003, str. 71 f, Letno poročilo BaFin 2004, str. 81, 87 (o členu 24c KWG), Letno poročilo BaFin 2005, str. 186 (število in stranke, ki iščejo račune), 187 (od 1. aprila 2005 tudi razkritje za potrebe finančnih organov), Letno poročilo BaFin 2007, str. 216 (postopki preiskave), Letno poročilo BaFin 2009, str. 237 in naslednje. (uspehi postopka iskanja podatkov o računih tudi v boju proti kriminalu) Letno poročilo BaFin 2012, str. 221 (BaFin preverja kakovost ukrepov za identifikacijo bančnih strank v institucijah na kraju samem; kakovost podatkov je delno sporna) ter ustrezno letno poročilo BaFin, poglavje “Medsektorske naloge”.
Pozor: Finančna enciklopedija je zaščitena z avtorskimi pravicami in se lahko brez izrecnega soglasja uporablja le v zasebne namene! Univerzitetni profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-naslov: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/