Un accordo, stipulato in anticipo e noto a tutte le parti, sulle modalità di ripartizione delle perdite subite in caso di crisi finanziaria. Da alcuni sostenuta come misura di una politica prudente e lungimirante, da altri respinta come un palese invito a un comportamento incauto. – Programmi di emergenza interni e riservati (cioè non pubblicati e noti nei dettagli solo a una ristretta cerchia di persone) che le autorità – governo, banca centrale, autorità di regolamentazione – hanno messo da parte per tali crisi. – L’onere previsto o effettivo per le singole entità economiche nel corso di una crisi. In Germania, ad esempio, i risparmiatori hanno dovuto sostenere gran parte dell’onere – secondo calcoli attendibili circa 36 miliardi di euro all’anno – a titolo di diet yield (tasso di interesse estremamente basso per i depositi bancari) per far fronte alla crisi finanziaria seguita alla crisi dei subprime. – Vedi crisi bancaria, crash, perdita contingente, crisi finanziaria, rapporto sulla stabilità finanziaria, piano di crisi, procedura di Londra, modelli, politica monetaria, incertezza del modello, azzardo morale, capacità di sopportare il rischio, gestione degli shock, single master liquidity conduit, stress test, schema di condivisione delle perdite, worst case scenario.
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Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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