V Německu jsou společnosti poskytující služby v oblasti cenných papírů podle zákona o dohledu povinny před provedením pokynu ověřit a zaznamenat totožnost klienta. Banky musí při otevírání účtu podle § 25a KWG rovněž zkontrolovat a doložit totožnost žadatele. To podrobně předepisuje a kontroluje Spolkový úřad pro finanční dohled prostřednictvím příslušných pokynů. – Viz Podvržená adresa, Požadavek autentizace, Bankovní informace, Poznámka k pozorování, Praní špinavých peněz, Hawala, Krádež identity, Účet, Anonymní účet, Zveřejnění účtu, Blokace účtu, Povinnost informovat o údajích zákazníka, Jmenovaná osoba, Vyhláška o platebním styku, Druhý průkaz totožnosti. – Srov. výroční zprávu BaFin za rok 2004, s. 80 f. (“Poznej svého zákazníka – řízení rizik”), výroční zprávu BaFin za rok 2009, s. 235 (kontrola totožnosti v rámci požadavků na praní špinavých peněz), jakož i příslušnou výroční zprávu BaFin, kapitolu “Průřezové úkoly”.
Pozor: Finanční encyklopedie je chráněna autorským právem a bez výslovného souhlasu může být použita pouze pro soukromé účely!
Univerzitní profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/