V Nemecku sú spoločnosti poskytujúce služby v oblasti cenných papierov podľa zákona o dohľade povinné pred vykonaním pokynu overiť a zaznamenať totožnosť klienta. Banky musia pri otváraní účtu overiť a zdokumentovať totožnosť žiadateľa podľa § 25a KWG. Toto podrobne predpisuje a kontroluje Spolkový úrad pre finančný dohľad prostredníctvom príslušných usmernení. – Pozri Podvrhnutie adresy, Požiadavka na autentifikáciu, Bankové informácie, Poznámka k pozorovaniu, Pranie špinavých peňazí, Hawala, Krádež identity, Účet, Anonymný účet, Zverejnenie účtu, Blokovanie účtu, Povinnosť informovať o údajoch klienta, Menovaný, Vyhláška o platobných transakciách, Druhý preukaz totožnosti. – Porovnaj Výročnú správu BaFin za rok 2004, s. 80 f. (“Poznaj svojho klienta – riadenie rizík”), Výročnú správu BaFin za rok 2009, s. 235 (kontrola totožnosti v rámci požiadaviek na pranie špinavých peňazí), ako aj príslušnú Výročnú správu BaFin, kapitolu “Prierezové úlohy”.
Pozor: Finančná encyklopédia je chránená autorským právom a bez výslovného súhlasu sa môže používať len na súkromné účely! Univerzitný profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/