Poskytovatelia, ktorí používajú rôzne pochybné metódy, aby prinútili ľudí podpísať zmluvu proti ich vôli, pričom nemusia byť splnené trestnoprávne požiadavky podvodu. Keďže však podvodníci zvyčajne platia svojim zákazníkom prostredníctvom banky, príslušné inštitúcie sú diskreditované aj za to, že podporujú podvodné schémy podvodníkov. Orgány dohľadu môžu banky na takéto pochybné obchodné vzťahy len upozorniť, ale nemôžu nariadiť zrušenie účtu. – Pozri Beschores, cold calling, daimonion, darkrooming, domicile concealment, financial forums, financial suptures, money suckers, gold deception, capital market, grey, lie-and-deceive thesis, avenging angels, spam mails, wire transfer fraud, angle brokers. – Porovnaj Výročnú správu BaFin za rok 2009, s. 242 f. (BaFin nemôže priamo zasiahnuť; podvodníci sa úspešne bránia na súde proti zrušeniu účtu).
Pozor: Finančná encyklopédia je chránená autorským právom a bez výslovného súhlasu sa môže používať len na súkromné účely! Univerzitný profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/