Törvényesen létrehozott és megfelelően megalakult társaságok, – amelyek nem bankok, – de ennek ellenére pénzügyi tranzakciókat folytatnak, – elsősorban rövid lejáratú pénzeszközök felvételével és – hosszú távú kölcsönzésével – azaz lejárati transzformációval – vagy a fizetésképtelenséggel fenyegetett társaságokba történő becsatornázásával. Az ilyen vállalatok közé tartoznak a fedezeti alapok és a strukturált befektetési eszközök. Ezeket a vállalatokat a felügyeleti hatóságok még nem ellenőrizték. – Underground banking, azaz a törvényes globális pénzügyi áramlásokba integrált pénzügyi szolgáltatások hálózata, amelyet sem a törvény, sem a felügyelet nem engedélyez. A veszteség kockázata ezen a párhuzamos piacon nagyon magas. – Lásd banki szabályozási paradoxon, daimonion, székhely elrejtése, pénzügyi befektető, frontrunning, titkos tipp, pénzmosás, gettóbankolás, pénzátutalási közvetítők, pénzmosás, alapítványi csalás, tőkepiac, szürke, obrist’s fee, hozamvadászat, peer-to-peer hitelezés, bosszúálló angyal, regiszterpénz, átutalási szolgáltatások, árnyékbankolás, underground banking, angle brokers. – Vö. Pénzügyi stabilitási jelentés 2012, 67. o. ff. (a terület részletes bemutatása), a Deutsche Bundesbank 2014. márciusi havi jelentése, 15. o. ff. (részletes bemutatás; áttekintések; irodalmi hivatkozások).
Figyelem: A pénzügyi enciklopédia szerzői jogvédelem alatt áll, és kifejezett hozzájárulás nélkül csak magáncélra használható fel! Dr. Gerhard Merk egyetemi tanár, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Dr. Eckehard Krah professzor, Dipl.rer.pol. E-mail cím: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/