Paquet de sauvetage (rescue package) et parachute de secours (rescue parachute) et mécanisme de gestion de crise (crisis management mechanism)

Terme apparu en 2008 dans le monde de la finance, signifiant que l’État vient en aide aux banques en difficulté. – Les plans de sauvetage mis en place par les gouvernements des différents pays dans le cadre de la crise financière de 2008, qui a éclaté avec la crise des subprimes, contenaient en principe trois instruments, à savoir la prise en charge de garanties, la recapitalisation des établissements avec une participation volontaire ou obligatoire et prise en charge de positions à risque. Il a toutefois été admis que les actions de sauvetage au cas par cas ne suffisaient pas à elles seules pour lutter contre une crise financière de plus en plus systémique. – Selon les estimations du FMI, les pays industrialisés ont dépensé plus de 30 pour cent du produit intérieur brut pour les injections de capitaux, les achats de sauvetage, les garanties et la mise à disposition de liquidités afin d’atténuer la crise financière. – Et cela sans compter les aides accordées par la BCE, le FMI et d’autres Etats et institutions à certains pays de l’UEM qui se dirigeaient vers la faillite. – Seule la politique est démocratiquement légitimée pour mettre en place des plans de sauvetage. Mais si la politique monétaire intervient, cela signifie que la politique budgétaire n’agit pas du tout ou trop tard. – Voir Mécanisme de résolution, modèle unique de bad bank, modèle allemand, base bancaire, sauvetage des banques, modèle inversé, loi sur le sauvetage des banques, bazooka, potentiel de chantage, Fonds européen de stabilité financière, Union monétaire européenne, erreur fondamentale, stratégie de sortie, péché de la BCE, institution de stabilisation des marchés financiers, thèse de Friedman, priorité des créanciers, crise grecque, crise irlandaise, obligation convertible, crise du Portugal, participation du secteur privé, loi de restructuration, sauvetage, sauvetage européen, routine de sauvetage, porteur de risque, définitif, club de la dette, oligopole Sifi, fonds de stabilité, européen, front sud, Tina, principe du too big to save, union de transfert, troïka, fait de croissance et de dette, historique, mobilisation des forces de croissance, banque zombie, emprunt à conversion forcée, option à double sens, crise chypriote. – Voir le bulletin mensuel de la BCE de décembre 2008, p. 81 et suivantes (principe des plans de sauvetage en temps de crise), le bulletin mensuel de la Deutsche Bundesbank de décembre 2008, p. 8 et suivantes (paramètres du programme de stabilisation du gouvernement fédéral), le bulletin mensuel de la BCE de mars 2009, p. 84 et suivantes (principe des plans de sauvetage).

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Professeur d’université Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol, Dipl.rer.oec.
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