V instituci se jedná o všechna opatření, jejichž cílem je – jednoznačně přiřadit příkaz zadaný zákazníkem tomuto zákazníkovi, tj. vyloučit možnost, aby jeho jméno použily neoprávněné osoby, a – zajistit, aby přijatý příkaz došel do banky v nezměněné podobě, jinými slovy, aby obsah zprávy jednoznačně vyjadřoval záměr zákazníka (postupy zajišťující důkaz o totožnosti odesílatele příkazu a neporušenosti odeslané zprávy). V případě nápadnosti v obou bodech je v obchodě obvyklé požádat zákazníka o potvrzení. – Protože instituce dostávaly padělané příkazy, zejména v burzovním obchodě, nebo protože se zákazníci dovolávali zkreslených zpráv v případě ztrátových transakcí, věnují nyní instituce velkou pozornost zajištění důkazů, zejména v případě větších transakcí (aby odesílatel zprávy nemohl úspěšně popřít podání příkazu nebo neporušenost jeho obsahu, a instituci tak vznikly nepojistitelné ztráty). – Viz autentizační bot, bankovní informace, bankovní tajemství, finanční zpravodajská jednotka, finanční agent, praní špinavých peněz, povinnost ověření totožnosti, účet, anonymní účet, účet, falešný účet, zveřejnění účtu, blokace účtu, povinnost informovat o údajích klienta, stínové bankovnictví, nominální osoba, podnikání na černo, vyhláška o platebním styku, druhý průkaz totožnosti.
Pozor: Finanční encyklopedie je chráněna autorským právem a bez výslovného souhlasu může být použita pouze pro soukromé účely!
Univerzitní profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/