V Nemčiji morajo banke v skladu s členom 24c nemškega zakona o bančništvu (KWG) hraniti vse matične podatke o strankah in podatke o transakcijah, ki so na voljo za avtomatizirano iskanje. V skladu z uredbo o informacijah o obrestih (ZIV), ki je začela veljati leta 2005, je treba vse prihodke od obresti v EU samodejno sporočiti tudi pristojnemu osrednjemu zveznemu davčnemu uradu (BZSt) v Bonnu. – Občutljive transakcije se zato vse pogosteje opravljajo v gotovini ali pa se uporablja pooblaščenec ali slamnati mož. – Glej: “address spoofing”, zahteva za avtentikacijo, bančni podatki, opomba, denar za letenje, denar, umazani denar, pranje denarja, hawala, kraja identitete, zahteva za preverjanje identitete, zahteva za informacije, innominat, notranja transakcija, razkritje računa, zamrznitev računa, račun, anonimni, kreditni register, javni, nominirani račun, oštevilčen račun, offshore finančni centri, zunanje izvajanje, past pasion, odlok o plačilnih transakcijah, odlok o informacijah o interesih, druga osebna izkaznica. – Prim. letno poročilo BaFin za leto 2013, str. 85. (Priporočila Evropskega foruma za varnost internetnih plačil o avtentikaciji strank).
Pozor: Finančna enciklopedija je zaščitena z avtorskimi pravicami in se lahko brez izrecnega soglasja uporablja le v zasebne namene! Univerzitetni profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-naslov: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/