Likviditetschock

Den plötsliga, oväntade bristen på likviditet för – ett enskilt institut eller – för marknaden som helhet, vilket inträffade under subprime-krisen och drev även stora banker till insolvens. Konsekvensen av detta är att institutionerna endast kan refinansiera sig till en mycket hög kostnad – de har så att säga höga inköpspriser för pengar – och måste höja sina låneräntor i motsvarande grad. – För att undvika detta i framtiden bör bankerna inneha tillräckligt med mycket likvida tillgångar för att kunna möta ett kortsiktigt starkt likviditetsbehov. Dessutom behöver institutionerna en långsiktig likviditetshantering i kombination med riskhantering som förhindrar riskfyllda refinansieringsmetoder. Många nationella och internationella tillsynsåtgärder syftar till att se till att bankerna i synnerhet förblir likvida, dvs. solventa i alla lägen, även under stress. – Se bankregeln, gyllene regeln, räddning av Hypo Real Estate, kreditkris, likviditetskris, likviditetskrisplan, likviditetskudde, likviditetsbuffert, likviditetsreglering, likviditet i riskzonen, stresstest, kvantitativa lättnader, företagsfinansiering, förhållandet mellan förlust och lån.

Observera: Den finansiella encyklopedin är upphovsrättsligt skyddad och får endast användas för privata ändamål utan uttryckligt tillstånd! Universitetsprofessor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-postadress: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/