Vo finančnom sektore vykonávanie obchodov s použitím mena súkromnej osoby alebo subjektu bez povolenia. – Na rozdiel od falšovania adresy, pri ktorom sa simuluje fiktívna, vymyslená identita, pri krádeži identity sa používa meno súkromnej osoby alebo spoločnosti, ktorá skutočne existuje. Tí sa o operáciách vykonaných pod ich identitou dozvedia zvyčajne až vtedy, keď sú voči nim vznesené nároky. Z tohto dôvodu sa aj krádež identity považuje za oveľa škodlivejšiu ako falšovanie adresy. Je to preto, že osoby postihnuté krádežou musia niekedy vynaložiť vysoké náklady na poskytnutie príslušných dôkazov údajným zmluvným stranám a tiež finančným orgánom. – Orgány dohľadu nemajú takmer žiadnu možnosť zastaviť takéto trestné činy na finančnom trhu. Dokonca ani inštitúcie, ktoré konajú opatrne v rámci povinnosti overovania totožnosti, nemôžu úplne vylúčiť krádež totožnosti; najmä preto, že vďaka dnešným technickým možnostiam nie je príliš ťažké uviesť do obehu dokonale sfalšované doklady. Krádeže identity sú čoraz väčším problémom na celom svete. Tento trik spočíva v získaní informácií o osobe a ich následnom použití na podanie žiadosti o vydanie občianskeho preukazu, účtu a úveru na meno tejto osoby. V Nemecku je na získanie rodného listu často potrebné len meno, meno rodiča a dátum narodenia. Každý získaný doklad sa potom používa ako identifikačný doklad na získanie ďalších dokladov totožnosti. – Pozri Požiadavka na autentifikáciu, Bankové informácie, Bankové tajomstvo, Poznámka k pozorovaniu, Finančná spravodajská jednotka, Pranie špinavých peňazí, Internetové ponuky, Účet, anonymný, Účet, falošný, Zverejnenie účtu, Blokovanie účtu, Povinnosť informovať o údajoch klienta, Transparentnosť trhu, Tieňové bankovníctvo, Nominant, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Druhý doklad totožnosti.
Pozor: Finančná encyklopédia je chránená autorským právom a bez výslovného súhlasu sa môže používať len na súkromné účely! Univerzitný profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/