Ve finančním sektoru neoprávněné podnikání pod jménem soukromé osoby nebo subjektu. – Na rozdíl od podvržení adresy, kdy je simulována fiktivní, smyšlená identita, se při krádeži identity používá jméno skutečně existující soukromé osoby nebo společnosti. Ti se o operacích prováděných pod jejich identitou obvykle dozvědí až v okamžiku, kdy jsou proti nim vzneseny nároky. Z tohoto důvodu je také krádež identity považována za mnohem škodlivější než podvržení adresy. Je tomu tak proto, že osoby postižené krádeží musí někdy vynaložit vysoké náklady, aby poskytly odpovídající důkazy údajným smluvním stranám a také finančním orgánům. – Dozorové orgány nemají téměř žádnou možnost, jak takovou trestnou činnost na finančním trhu zastavit. Ani instituce, které v rámci povinnosti ověřování totožnosti postupují obezřetně, nemohou zcela vyloučit krádež totožnosti, zejména proto, že díky dnešním technickým možnostem není příliš obtížné uvést do oběhu dokonale padělané doklady. Krádeže identity se celosvětově stávají stále větším problémem. Tento trik spočívá v získání informací o osobě a následném použití těchto informací k žádosti o průkazy totožnosti, účty a úvěry na její jméno. V Německu je k získání rodného listu často zapotřebí jen jméno, jméno rodičů a datum narození. Každý získaný doklad pak slouží jako identifikace pro získání dalších dokladů totožnosti. – Viz Autentizační požadavek, Bankovní informace, Bankovní tajemství, Poznámka k pozorování, Finanční zpravodajská jednotka, Praní špinavých peněz, Internetové nabídky, Účet, anonymní, Účet, falešný, Zveřejnění účtu, Blokování účtu, Povinnost informovat o údajích klienta, Transparentnost trhu, Stínové bankovnictví, Jmenovec, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Druhý doklad totožnosti.
Pozor: Finanční encyklopedie je chráněna autorským právem a bez výslovného souhlasu může být použita pouze pro soukromé účely!
Univerzitní profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/