A felügyeleti hatóságok nyelvén: olyan természetes vagy jogi személy, aki korlátlan és feltétel nélküli felelősség mellett egyetlen pénzügyi szolgáltatónak – amelynek nevében eljár – értékpapír-szolgáltatásokat nyújt, kiegészítő szolgáltatásokkal együtt, az ügyfelek vagy potenciális ügyfelek számára. elfogadja és továbbítja az ügyfél befektetési szolgáltatásokkal vagy pénzügyi eszközökkel kapcsolatos utasításait vagy megbízásait, – pénzügyi eszközöket helyez el és/vagy – tanácsot ad az ügyfeleknek vagy potenciális ügyfeleknek e pénzügyi eszközökkel vagy szolgáltatásokkal kapcsolatban. – A pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelv széles körű közzétételi követelményeket vezetett be az ilyen szolgáltatók számára Európa-szerte. – Lásd felelősségbiztosítási ernyő, KWG közvetítői rendelet, biztosításközvetítők. – Vö. a BaFin 2007. évi éves jelentése, 147. o. (fókuszvizsgálatok), 208. o. (engedélyezési kérdések), a BaFin 2008. évi jelentése, 136. f. o. (előírt szakmai alkalmassági vizsgálat; a szerződéses közvetítők nyilvános nyilvántartása a BaFin honlapján), a BaFin 2009. évi jelentése, 136. o. (a szerződéses közvetítők nyilvános nyilvántartása a BaFin honlapján). 156 f. (a szerződéssel kötelezett közvetítőknek tájékoztatniuk kell az ügyfelet a helyzetükről), BaFin 2010. évi éves jelentése, 111. o. (a BaFin által kiemelten vizsgált biztosítók külső értékesítői), 172 f. o. (a BaFin joggal tilthatja meg a szerződéses kötésű közvetítők bevonását, ha felügyeleti hiányosságok merülnek fel), BaFin 2011. évi éves jelentés, 173. o. (felügyeleti kifogások; kétes üzleti modellek), BaFin 2012. évi éves jelentés, 157. o. (a BaFin nyilvánvaló szervezeti hiányosságok esetén kivétel nélkül jogosult megtiltani egy intézménynek a szerződéses kötésű közvetítők bevonását), valamint a vonatkozó BaFin éves jelentés “A bankok, pénzügyi szolgáltatók és pénzforgalmi intézmények felügyelete” című fejezete.
Figyelem: A pénzügyi enciklopédia szerzői jogvédelem alatt áll, és kifejezett hozzájárulás nélkül csak magáncélra használható fel! Dr. Gerhard Merk egyetemi tanár, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Dr. Eckehard Krah professzor, Dipl.rer.pol. E-mail cím: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/