Prilagoditev uteži tveganja ustreznim kreditnim tveganjem; natančneje, dodelitev verjetnosti neplačila posameznim bonitetnim razredom. – Bonitetni sistem se šteje za dobro umerjenega, če uporabljene verjetnosti neplačila sploh ne odstopajo ali le neznatno odstopajo od stopnje neplačila, ki se pojavi. V okviru Basla II je kalibracija metodično predpisana ali priporočena. – V širšem smislu umerjanje vključuje tudi vključitev drugih dejavnikov tveganja, kot sta stopnja izgube in znesek posojila v času neplačila. – Glej verjetnost neplačila, bonitetna ocena, diskriminatorna moč, validacija. – Prim. mesečno poročilo nemške centralne banke iz aprila 2001, str. 29 f., mesečno poročilo nemške centralne banke iz septembra 2003, str. 64 f., letno poročilo BaFin za leto 2003, str. 37, mesečno poročilo nemške centralne banke iz septembra 2004, str. 80 f. (str. 93: pregled minimalnih zahtev iz Basla II), mesečno poročilo nemške centralne banke iz junija 2006, str. 35 f. (obsežna, zbirna predstavitev s pregledom).
Pozor: Finančna enciklopedija je zaščitena z avtorskimi pravicami in se lahko brez izrecnega soglasja uporablja le v zasebne namene! Univerzitetni profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol. E-naslov: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/