Genel olarak, bir davranışın temel yasağının bireysel bir durumda kaldırıldığı idari bir işlem (bir şeyi yapmak için resmi bir izin, resmi bir yetkilendirme veya muafiyet). – Finans piyasası ile ilgili olarak, Almanya’da aşağıdakiler geçerlidir: Ticari bir temelde veya ticari ölçekte finansal hizmetler sunmak veya bankacılık işi yapmak isteyen herkes, § 32 KWG uyarınca denetim otoritesinden, Almanya’da Federal Finansal Denetim Otoritesinden (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) yazılı bir izin almalıdır. Bir tehlikenin önlenmesi için gerekli olması (tehlike savunması) veya yapılan uyarıların sonuçsuz kalması halinde yetkili makam ruhsatı geri çekebilir. Yetkilendirme genellikle izin ile eşanlamlı (eşanlamlı: dilde başka bir kelimeyle aynı veya neredeyse aynı anlama gelen kelime) olarak anlaşılır. – Federal Finansal Denetim Otoritesi (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin) izin gerektiren münferit işlemlere ilişkin olarak münferit olgular hakkında temel bilgiler sağlayan güncel bilgi formları yayınlamıştır. Bunlara kurumun ana sayfasından erişilebilir. Burada ayrıca Avrupa bankacılık denetleme kurumu tarafından 2014 yılından itibaren verilen lisanslara ilişkin bilgileri de bulabilirsiniz. – Bakınız Bankacılık Direktifi, Bankacılık Lisansı, Operatör Lisansı, Sınır Ötesi İş, Lisansın Geri Çekilmesi, Organizasyon Planı. – Bkz. 2003 BaFin Yıllık Raporu, s. 76 f. (bu konuda sınırda kalan konular), 2004 BaFin Yıllık Raporu, s. 116 (“ultima ratio” olarak lisansın geri alınması), 2005 BaFin Yıllık Raporu, s. 191 f. (yüksek sayıda şüpheli vaka; BaFin yetkisiz işlem yapanların hesaplarının bulunduğu bankalara karşı da harekete geçebilir), 2007 BaFin Yıllık Raporu, ss. 207 f. (lisans alma yükümlülüğünün incelenmesi), BaFin 2010 Yıllık Raporu, s. 245 f. (şirketler, ticari faaliyetlerine başlamadan önce bile BaFin nezdinde bir lisans alma yükümlülüğü tesis ettirebilirler; BaFin broşürleri), BaFin 2012 Yıllık Raporu, s. 213 (BaFin finansal yatırım aracılığına ilişkin yeni bir broşür yayınlamıştır; fonların halihazırda mevcut sınırlı ortaklık paylarına ilişkin ikincil piyasa alım satım platformları da lisansa tabidir), BaFin 2013 Yıllık Raporu, s. 58 (işletmelerin operatörleri, amaçladıkları faaliyetleri lisans gerekliliğine ilişkin olarak BaFin tarafından önceden kontrol ettirme imkanına sahiptir) ve BaFin’in ilgili Yıllık Raporu, “Kesitsel görevler” bölümü.
Dikkat: Finansal ansiklopedi telif hakkı ile korunmaktadır ve açık izin olmadan sadece özel amaçlar için kullanılabilir!
Üniversite Profesörü Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesör Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-posta adresi: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/