Secondo la definizione delle autorità di vigilanza, sono incluse tutte le società che forniscono servizi finanziari senza essere formalmente istituti di credito. L’elenco dei servizi finanziari comprende soprattutto – l’intermediazione di investimenti, – l’intermediazione di contratti, – la gestione di portafogli, – la negoziazione per conto proprio, – l’organizzazione di depositi in paesi terzi, – l’attività di trasferimento finanziario, – l’attività di carte bancomat e l’attività di network money, nonché – i fornitori di servizi finanziari con derivati sull’elettricità. – In Germania queste società sono soggette alla vigilanza dell’Autorità federale di vigilanza finanziaria. Inoltre, necessitano di una licenza ai sensi del § 32 KWG. – Un elenco preciso delle operazioni assegnate agli istituti di servizi finanziari in ciascun caso è riportato nei regolamenti delle autorità di vigilanza. I liberi professionisti delle istituzioni per le quali queste ultime si sono assunte la responsabilità sono indirettamente soggetti alla vigilanza. – Si veda banca, fornitore di servizi finanziari, istituzione finanziaria, istituto monetario. – Cfr. Relazione annuale 2001 dell’Ufficio federale di vigilanza sul commercio dei valori mobiliari, pag. 12 e segg, BaFin Annual Report 2003, p. 70, p. 107 s, BaFin Annual Report 2004, p. 121 s (fusione dei mercati e vigilanza sulla solvibilità; cooperazione con la Deutsche Bundesbank), BaFin Annual Report 2007, p. 138 s (numero di istituti; nuova regolamentazione dell’assunzione di responsabilità; attività e misure di vigilanza), BaFin Annual Report 2008, p. 134 (richieste di licenza; statistiche delle società sottoposte a vigilanza; situazione giuridica), Relazione annuale 2009 del BaFin, pag. 156 (ripartizione delle istituzioni di servizi finanziari sottoposte a vigilanza del BaFin), Relazione annuale 2010 del BaFin, pag. 172 e seguenti (dati più recenti), nonché la rispettiva Relazione annuale del BaFin, capitolo “Vigilanza su banche, fornitori di servizi finanziari e istituti di pagamento”.
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Professore universitario Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
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