Podle definice orgánů dohledu se jedná o poskytování osobních doporučení zákazníkovi buď na jeho žádost, nebo z podnětu investičního podniku, která se týkají jedné nebo více transakcí s finančními nástroji. V Německu potřebují poskytovatelé těchto služeb licenci a podléhají dohledu Spolkového úřadu pro finanční dohled; jsou klasifikováni jako služba v oblasti cenných papírů. – Viz investiční doporučení, investiční limit, investiční riziko, analýza, technická, analytik, hromadění stížností, blog, burzovní dopisy, přímé zprostředkování, daimonion, zatajení domicilu, finanční analýza, nařízení o finanční analýze, finanční poradce, finanční společnost, frontrunning, tajný tip, informační listy pro finanční nástroje, Internetová fóra, investiční společnost, novinářské privilegium, poradce za poplatek, regulace makléřských služeb KWG, řízený účet, směrnice o zneužívání trhu, registr zaměstnanců, manipulace s důkazy, privátní bankovnictví, portálová služba, pump and dump, princip rizika a výnosu, nedostatek talentů, Twitter, stížnosti spotřebitelů. – Srov. výroční zprávu BaFin za rok 2003, s. 34 a násl., Výroční zpráva BaFin za rok 2004, s. 124 f. (s odkazem na vyhlášku o finanční analýze, která vstoupila v platnost koncem roku 2004, a také na § 34b WpHG), Výroční zpráva BaFin za rok 2005, s. 133 a násl. (prezentace pravidel chování), Výroční zpráva BaFin za rok 2006, s. 124 f. 143 (poradenství a zprostředkování podílových listů fondů zůstávají vyňaty z povinnosti získat licenci), Výroční zpráva BaFin za rok 2007, s. 107 (vydaný leták), s. 139 f. (nová právní situace; žádosti o licenci), Výroční zpráva BaFin za rok 2010, s. 180 (zvýšená kontrola investičního poradenství ve všech sektorech), Výroční zpráva BaFin za rok 2011, s. 138 f. (kromě investičních poradců musí také Obchodní zástupci musí prokázat svou odbornost a spolehlivost; koncem roku 2011 vstoupilo v platnost nařízení o oznamování zaměstnanců WpHG [WpHGMaAnzV]: u BaFin musí být uloženy registry zaměstnanců), jakož i příslušná výroční zpráva BaFin, kapitola “Dohled nad bankami, poskytovateli finančních služeb a platebními institucemi”.
Pozor: Finanční encyklopedie je chráněna autorským právem a bez výslovného souhlasu může být použita pouze pro soukromé účely!
Univerzitní profesor Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
E-mailová adresa: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/