Rahoitusalalla liiketoiminnan harjoittaminen yksityishenkilön tai -yhteisön nimellä ilman lupaa. – Toisin kuin osoitteiden väärentämisessä, jossa simuloidaan fiktiivistä, kuvitteellista identiteettiä, identiteettivarkaudessa käytetään oikeasti olemassa olevan yksityishenkilön tai yrityksen nimeä. Jälkimmäiset saavat yleensä tietää henkilöllisyytensä turvin tehdyistä toimista vasta, kun heihin kohdistetaan korvausvaatimuksia. Tämän vuoksi identiteettivarkauksia pidetään paljon vahingollisempina kuin osoitteen väärentämistä. Tämä johtuu siitä, että varkauden kohteeksi joutuneet joutuvat toisinaan maksamaan suuria summia voidakseen toimittaa vastaavat todisteet väitetyille sopimuspuolille ja myös rahoitusviranomaisille. – Valvontaviranomaisilla on tuskin mitään mahdollisuuksia estää tällaisia rikoksia rahoitusmarkkinoilla. Edes laitokset, jotka toimivat huolellisesti henkilöllisyyden todentamisvelvoitteen puitteissa, eivät voi täysin sulkea pois henkilöllisyyden varastamista, varsinkin kun nykyisten teknisten mahdollisuuksien ansiosta ei ole liian vaikeaa saattaa liikkeelle erinomaisesti väärennettyjä asiakirjoja. Maailmanlaajuinen identiteettivarkaus on yhä suurempi ongelma. Huijaus toimii siten, että henkilöstä hankitaan tietoja, joita sitten käytetään henkilöllisyyskorttien, tilien ja luottojen hakemiseen kyseisen henkilön nimissä. Saksassa syntymätodistuksen saamiseksi tarvitaan usein vain nimi, vanhempien nimi ja syntymäaika. Jokaista saavutettua asiakirjaa käytetään sitten tunnistamiseen, jotta voidaan hankkia lisää henkilöllisyysasiakirjoja. – Ks. todentamisvaatimus, Pankkitiedot, Pankkisalaisuus, huomautus, Rahanpesun selvittelykeskus, Rahanpesu, Internet-tarjoukset, Tili, anonyymi, Tili, väärä, Tili, tilin ilmoittaminen, Tilin sulkeminen, Asiakastietovelvollisuus, Markkinoiden avoimuus, Varjopankkitoiminta, Nimetty henkilö, Tafelgeschäft, Zahlungsverkehrsverordnung, Toinen henkilöllisyystodistus.
Huomio: Taloudellinen tietosanakirja on tekijänoikeussuojattu, ja sitä saa käyttää vain yksityisiin tarkoituksiin ilman nimenomaista lupaa!
Yliopiston professori Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Professori Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Sähköpostiosoite: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/