Kurangnya likuiditas yang tiba-tiba dan tidak terduga untuk – institusi individual atau – untuk pasar secara keseluruhan, seperti yang terjadi selama krisis subprime dan bahkan mendorong bank-bank besar ke dalam kebangkrutan. Konsekuensi dari hal ini adalah bahwa lembaga-lembaga hanya dapat membiayai kembali diri mereka sendiri dengan biaya yang sangat tinggi – mereka memiliki harga beli uang yang tinggi, sehingga dapat dikatakan – dan harus meningkatkan suku bunga pinjaman mereka. – Untuk menghindari hal ini di masa depan, bank harus memiliki aset yang sangat likuid yang cukup untuk dapat memenuhi permintaan likuiditas yang kuat dalam jangka pendek. Selain itu, lembaga memerlukan manajemen likuiditas jangka panjang yang dikombinasikan dengan manajemen risiko yang mencegah cara-cara pembiayaan kembali yang rentan terhadap risiko. Banyak tindakan pengawasan nasional dan internasional yang dimaksudkan untuk memastikan bahwa bank khususnya tetap likuid, yaitu solvent setiap saat, bahkan di bawah tekanan. – Lihat aturan bank, aturan emas, penyelamatan Hypo Real Estate, krisis kredit, krisis likuiditas, rencana krisis likuiditas, bantalan likuiditas, penyangga likuiditas, regulasi likuiditas, likuiditas berisiko, stress test, pelonggaran kuantitatif, keuangan korporat, hubungan kerugian-pinjaman.
Perhatian: Ensiklopedi keuangan dilindungi oleh hak cipta dan hanya boleh digunakan untuk tujuan pribadi tanpa persetujuan tertulis!
Profesor Universitas Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesor Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
Alamat email: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/