A – pénzügyi tranzakciók lebonyolítása – egy etnikai csoporton belül (külföldi munkavállalók, bevándorlók, etnikai kisebbségek, mint a romák), – amely nagyrészt saját kultúrával és nyelvvel él egy nagyobb társadalmi csoport közepén. – Amint az számos országban bebizonyosodott, ez a szektor rendkívül érzékeny a csalásra; a betétesek nagy százalékának akár a teljes veszteséget is el kell fogadnia mindenféle betét esetében. Különböző okok miatt (amint az már kiderült, leginkább a fogadó ország korrupt vezetői és jogászai által támogatott szervezett bűnözés ellenséges fellépésétől való félelem miatt) azonban a legtöbb esetben eltekintenek a bejelentéstől és a büntetőeljárás lefolytatásától a fogadó országban. – Lásd: gőzfürdő, sötétkamra, dingóértékek, lakóhely elrejtése, pénzügyi keselyűk, titkos tipp, pénzmosás, pénzátutalási brókerek, csillogó részvények, hawala, offshore pénzügyi központok, pump and dump, rebbék, redlining, pénzátutalási szolgáltatások, árnyékbankolás, csempészet, földalatti banki tevékenység, kézzelfoghatóság, pénzváltók, szögbrókerek. – Vö. BaFin Annual Report 2003, 71. o. ff., EKB 2007. februári havi jelentés, 95. o. ff. (migráns kifizetések; meghatározások; áttekintések).
Figyelem: A pénzügyi enciklopédia szerzői jogvédelem alatt áll, és kifejezett hozzájárulás nélkül csak magáncélra használható fel! Dr. Gerhard Merk egyetemi tanár, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec. Dr. Eckehard Krah professzor, Dipl.rer.pol. E-mail cím: info@jung-stilling-gesellschaft.de https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/ https://www.gerhardmerk.de/