G-Sifi (taip pat vokiečių kalba; pasaulinė sistemiškai svarbi finansų įstaiga)

Šis terminas atsirado apie 2009 m. ir apibūdina banką, kuris – yra didelio dydžio, – yra labai svarbus pasaulinei finansų sistemai ir todėl – sunkiai pakeičiamas. – 2010 m. Finansinio stabilumo taryba šioms įstaigoms skyrė ypatingą dėmesį. Jų nuostolių padengimo pajėgumą reikia didinti įvairiomis priemonėmis, pavyzdžiui, nustatant didesnį kapitalo reikalavimą, kuris viršija “Bazelį III”. – Reikia pripažinti, kad dėl skirtingų teisinių sistemų ir apskaitos reglamentų visame pasaulyje tokį planą parengti sudėtinga. Be to, reikia baimintis, kad Sifis savo veiklą perkels į iki šiol nereguliuojamas periferines finansų rinkos sritis, pavyzdžiui, rizikos draudimo fondus ir privataus kapitalo fondus. Be to, nesakoma, kad net ir turėdama gerokai sustiprintą kapitalo bazę Sifi negalėtų žlugti. – Sifis problema yra ta, kad plačiai paplitusi nuomonė, jog jie turi valstybės garantiją. Todėl jos gali pigiai refinansuotis; taigi, gaudamos nemokamą valstybės garantiją egzistuoti, Sifis įgyja nesąžiningą konkurencinį pranašumą. Tuo pat metu jie yra skatinami prisiimti rizikingus įsipareigojimus, kad gautų tokiu būdu gautą pelną ir galimus nuostolius perkeltų valstybei. – Šveicarijoje dvi “G-Sifis USB” ir “Credit Suisse”, 2008 m. patyrusios apie 30 mlrd. Šveicarijos frankų nuostolių, turėjo būti gelbėjamos valstybės. 2008 m. šių dviejų institucijų balanso suma maždaug šešis kartus viršijo Šveicarijos bendrąjį vidaus produktą. Vieno iš dviejų bankų žlugimas galėjo privesti visą Konfederaciją prie nacionalinio bankroto. Atsižvelgiant į tai, 2010 m. didžiųjų bankų kapitalo pakankamumo rodiklis buvo nustatytas devyniolika procentų pagal riziką įvertinto turto, palyginti su dešimčia su puse procento pagal “Bazelį III”, iš kurių dešimt procentų sudarė paprastasis kapitalas, o devynis procentus – sąlyginės konvertuojamos obligacijos. Jei banko kapitalo rodiklis nukrenta žemiau tam tikros ribos, ankstesni obligacijų turėtojai automatiškai tampa akcininkais ir taip tiesiogiai dalyvauja rizikoje. – Žr. pertvarkytinumas, bankas, sisteminis, banko dydis, optimalus, finansų rinkų tarpusavio priklausomybė, prekybos savo sąskaita draudimas, neapibrėžtieji nuostoliai, finansinis stabilumas, pasitikėjimas dydžiu, Lehmano bankrotas, garantinės įmokos spaudimas, minimalūs gaivinimo planų rengimo reikalavimai, pinigų teorema, moralinė rizika, privaloma konvertuojamoji obligacija, restruktūrizavimo valdymas, rizikos apsaugos įstatymas, skolos bomba, Sifi oligopolija, stabilumo fondas, Europos, sisteminė svarba, per didelis, kad žlugtų, principas. – Plg. 2011 m. BaFin metinę ataskaitą, p. 50 ir toliau (ataskaita apie tarptautines pastangas nustatyti ir reguliuoti Sifis).

Dėmesio: Finansų enciklopedija saugoma autorių teisių ir be aiškaus sutikimo gali būti naudojama tik asmeniniais tikslais!
Universiteto profesorius Dr. Gerhard Merk, Dipl.rer.pol., Dipl.rer.oec.
Profesorius Dr. Eckehard Krah, Dipl.rer.pol.
El. pašto adresas: info@jung-stilling-gesellschaft.de
https://de.wikipedia.org/wiki/Gerhard_Ernst_Merk
https://www.jung-stilling-gesellschaft.de/merk/
https://www.gerhardmerk.de/